b********e
发帖数: 41 | 1 事情是这样的：
我在BOA的账户1月份收到来自江西吉安的一笔汇款，很明显要么国内银行要么BOA弄错
了，把钱打到我的帐户上。
这笔钱不属于我，所以我要退回。我已通知BOA，BOA说得等汇款方要求撤回。
目前还未被转回，所以这笔钱一直留在我的帐户中。
如果你是真正的收款人，请通知你国内的人尽快联系汇款银行进行汇款逆转。
另外请放心，我会一直保留这笔钱直到你们转走。
如果你看到这个帖子，可发站内信箱联系。 |
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z****l
发帖数: 5282 | 2 ☆─────────────────────────────────────☆
qiongge (六月不减肥七月徒悲伤) 于 (Sun Nov 28 22:37:49 2010, 美东) 提到:
要给爸妈汇2W刀，研究了好长时间，目前可行方法总结如下：
1. 用信件寄支票
只要有外币服务的银行都可以兑换, 收手续费, 40-50人民币, 到帐是美元, 可按现汇
兑成人民币, 缺点是到帐时间长, 一般要30-45天.
2. chase 给工商银行汇
chase收40刀 online，工行收多少不清楚，据说是不收钱，中间行收多少不清楚，有多
少中间行不清楚。我就想20刀以下我就认了，反正近期也不会再汇了。俺们那疙瘩小地
方，没有招行，倒是有建行，但是看帖子建行和BOA之间现在不可以了...
3.BOA,
以下是一位网友的经验
让家人在国内开个建行账户，可以在BOA网上银行进行汇款.
登陆BOA网银
选择 transfer - outside the Bank
add account, 因为boa和建设银行的合作关系，只要对方帐号和名字就行了。选择收款分行（县级以下的分行没有独立的... 阅读全帖 |
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w*******e
发帖数: 15912 | 3 （1） 基本上能汇的地方就能取
（2）现金或者money order.
很多地方没那么多现金给你，就给你money order.
很多网点有提款最大额度限制，5000刀不是每个网点都能取出来，
你要打听好了。另外，取这么多钱你要带上driver licence,passport
and SSN card(三种证件缺一不可，如果收款人没有这些证件，就得汇款
到收款人信得过的有这些证件的朋友那里，让他转钱）
（3）肯定是汇款的时候就得支付汇费。
另外你得提供你在美国详细的居住地址（英文）和电话给汇款人，
这些信息填表时要用，汇款后记住那个10位数的密码。
打了这么多字，赏两个包子吧。 |
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j****5
发帖数: 2 | 4 原先一直用的建行往BOA汇款，每个月4000分两次汇那种，没有手续费。然而上个月开
始收手续费了，先是国内收了RMB100，然后到这边的时候，账上直接就少了$10，随后
还会再扣$12，$10的扣款完全不显示在明细中，后者倒是说了是wire transfer fee。
我也问了BOA的客服，说是从纽约转的，那10块钱被纽约公司扣了，再转给分枝银行的
时候还要收国内汇款的费用。我只是觉得奇怪，怎么忽然就这样了。大家有遇到过吗？
还有，我妈说别人汇款都只花几块钱的手续费，但不知都是从什么银行汇的。大家来推
荐一下，怎样汇手续费最低啊？查了一下网上，都是些以前的信息，银行服务信息更新
很快，像建行和BOA汇款收手续费的事我就没搜到。 |
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g*******1
发帖数: 7344 | 5 已经收了两个月了，建行和BOA直联汇款5月底就取消了，版上讨论过好多了
几块钱的手续费不可能是往境外汇款吧，可能是国内互相转。现在基本上你从国内往美
国汇款是国内收0.1%的手续费，然后加80到150的电汇费（不同银行不同）。到了美国
中转行扣10刀，然后再扣incoming transfer fee 10来刀。
中行汇款可以省去中转行的10刀扣费，但是中行的电汇费150人民币，不算便宜。
incoming transfer fee按你美国这边的银行收，一般是10到15刀，高级账户的话可以
免掉这个。
如果不电汇，可以在国内换成支票给你寄过来，能省电汇费
还想再省的话，用西联，你去西联拿到check直接存到你的bank就行了 |
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m*****x
发帖数: 117 | 6 想转钱去国内。美元跌的实在厉害。美国存款利息只有0.01%太可怜。
西联汇款online转钱用WU pay，我在AZ，限额是999.99刀，其它州有2999.99刀限额的
。不知道汇款选人民币还是美元好。最终肯定国内取款人民币的。就是通过西联换人民
币划算还是到国内银行取款时换成人民币划算？
西联的话，汇款100美元，折合成611.37元人民币。
今天的中国银行：
现汇买入价 现钞买入价 现汇卖出价 现钞卖出价 中行折算价
610.68 605.78 613.12 613.12 617.28
不知道怎么算？汇款到中国后换美元的话，是算现汇买入价吗？这样子看是不是西联还
兑换的多一点。不相信西联0手续费还不赚钱啊。 |
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l***9
发帖数: 27 | 7 美国时间晚上，招商银行网上银行-自助购汇，选择购买现汇，RMB变USD。
然后招行网上银行-跨境汇出汇款，150RMB每次电汇费，和0.1%的手续费。
例如汇款61.2KRMB=10KUSD，RMB的手续费是150+61, 招行收210左右。CITIBANK再收
15USD的手续费。
比较赞的是，第二天上午CITIBANK到账，时间小于12小时。
注意事项：
1. 招行说汇款美国应该用FEDWIRE号，也就是routing number，现实是不能，只能填
SWIFT。 citibank就是CITIUS33
2. 需要先购汇，否则汇款出一个账号不存在的错，也不给有效的提示。 |
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s********r
发帖数: 2067 | 8 我提问：我在大纽约地区找了一家韩国人开的小银行，他们往中国电汇的手续费比较低
，每笔只收25美元。但是听说国内有的银行还要再收一笔中间行手续费，大约100人民
币左右。请问你们银行有这样的收费么？
工商银行客服的答复：您好，外汇汇款一般都是双向收费，不大可能全额到账。你找的
这家银行如果汇款不是直达国内收款行，就会存在中间行转汇扣费。国内收款行入账时
也会视不同清算行有不同扣费。你所说的韩国银行，虽然汇款时收费便宜，但也可能入
账时扣费更多。如果美国那边汇款手续费差不太多的话，建议还是选择美国银行，摩根
大通这样的大银行。
浦发银行和农业银行也说要扣20美元。
请问有不扣中间行手续费的银行么？
谢谢指教！ |
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m****o
发帖数: 3762 | 9 几年前去HSBC汇款
也有汇款选择，人民币或美元
没敢汇人民币
当时纳闷
这帮人一辈子都没见过人民币
怎么可能汇人民币
而且中美银行之间还存在编码系统的区别
地址他们有看不懂
都是汉语拼音
能汇美元到国内账户就是很大成就了
也许我落伍了
不知道汇款系统的改进
西联汇过五次人民币
种种原因都失败了
需要收款人给银行报身份证和汇款金额
而且要马上打电话
非常复杂的过程
痛苦的经历 |
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t******k
发帖数: 553 | 10 国内有一笔父母汇款给我，不到10W刀。第一次经历这事，想请教如下问题：
1，网上介绍说，国内外汇过来，“每人每年汇款金额上限为等值5万美元”。可否刚好
5万美元？
2，如果上限为5W刀，那么可否让某人（比如父亲）电汇5万给我，然后找另外一个人（
比如母亲）在另外一个时间段（比如晚几天）将剩余的金额电汇到我的同一个账户？
3，我同一个银行账户，短期内接受小10万的电汇，不会被银行冻结审查吧？或者是稳
妥起见，讲拆分的两笔汇款，分别汇到我名下的两个不同银行的账户（或者分别电汇给
我和我配偶的不同银行账户） ？ 哪一个安排更安全稳妥，谢谢大家。我自己有CHASE
和本地credit union的账户，配偶是另外的银行。
4，这笔父母赠与的汇款，年底报税的时候，要不要报？IRS会不会收税？
坛子里面有人提到不要走CHASE，说“Chase不要走，我朋友就连续wire进chase几个5w
，然后直接被关掉了所有账户（含business和personal）” |
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c**q
发帖数: 443 | 11 父母去银行汇款，因为一个户口只能汇5万，从父亲户口转账5万到母亲户口，银行要求
提供户口本，结婚证明，并且以后只能直系亲威汇款，兄弟姐妹也不行。
急问：有没有其它方法汇款。 |
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l*****0
发帖数: 299 | 12 急:从国内向美国汇款一次最多$2000吗？
据说现在每人每年最多只能向境外汇款$50,000,
更听说中国工商银行每次最多只能汇款$2000.
哪位朋友知道如何避开$2000一次以及$50,000一年的汇款上线？
不胜感谢！ |
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s*******4
发帖数: 6 | 13 国内亲戚A，准备在美国买房，需要汇款到他在美国的银行账户。他只B2签证来美国旅
游过，无F1，H1历史。但是他reach了国内5万刀的上限，而且因为找不同人汇款到他自
己的美国银行账户，导致被国内银行重点查看，拒绝再给他的美国账户提供汇款业务……
所以他想找人汇款5万刀到我的美国账户上。然后我写一个美国的check给他转移到他自
己的美国账户。
我查了下，只要从国内汇到我账户上的总金额不超过10万刀不会有问题。但是从我的美
国账户转移到他的美国账户上，会不会被银行monitor到？毕竟金额不小……
请有相关经验的大牛指点指点，感谢！ |
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x***m
发帖数: 1663 | 14 考古后还是有问题,现在是不是通过建行和BOA之间汇款最划算？每天2000刀以下不收手
续费，在国内6个城市的建行有这个免费汇款的服务，
问题一：
如果从国内汇款10万美金到BOA的话，每天最多2000，每月有没有限额(免手续费）？
问题二：
除了加州的几个BOA有这个免费的业务，美国还有什么地方的BOA也可以？如果不住在加
州就没办法啦？
问题三：
大额汇款还有什么更便宜或更快捷的方法么？
多谢多谢！ |
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t*******2
发帖数: 5 | 15 我汇过很多次了，不需要，就是国内付钱，好象是300块钱国内20美元手续费，1000的
话国内30美元手续费。3000的话好象是35.
汇得越多越便宜，各个银行都可以办理洗脸，邮政，中行。。。都可以。你给他你的姓
名，地址，银行的account NO. and routing NO. 邮编就可以了。到时候国内汇了以后
会有一个汇款号，你拿着那个单号到就近西联合作银行取就可以了。
3000块钱以上得带2个有效证件，然后出示汇款人的姓名，汇款地址，和汇款号。
够详细了吧 |
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l**x
发帖数: 86 | 16 小弟正准备给国内父母汇款15000美元，但是在online BOA wire transfer里面，要求
输入用途，其中就family support比较符合，但是听说汇款用途填写不对的话会被扣税
。比如超过1万4美金会被收gift tax...
所以，为保险起见，求问过来人，汇款理由怎么填写？以及是否建议汇款额度低于
14000？
非常非常感谢！！求指路人！！ |
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l*****0
发帖数: 299 | 17 急:从国内向美国汇款一次最多$2000吗？
据说现在每人每年最多只能向境外汇款$50,000,
更听说中国工商银行每次最多只能汇款$2000.
哪位朋友知道如何避开$2000一次以及$50,000一年的汇款上线？
不胜感谢！ |
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s******a
发帖数: 134 | 18 我找的是北京天翼航空服务公司,接受西联汇款,要我们汇款后告诉他们汇款监控号码.
需要一边和代理人MSN及时联系,一边汇款购票吗? 一般什么时候出票,是电子票吗? (
review上说他们转帐后几分钟之内就给出票了.) |
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l*****0
发帖数: 299 | 19 急:从国内向美国汇款一次最多$2000吗？
据说现在每人每年最多只能向境外汇款$50,000,
更听说中国工商银行每次最多只能汇款$2000.
哪位朋友知道如何避开$2000一次以及$50,000一年的汇款上线？
不胜感谢！ |
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g******a
发帖数: 4774 | 20 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: gogotora (寅), 信区: Money
标 题: 请教：国内哪个银行汇款到CITI或HSBC好？
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Aug 7 06:28:29 2010, 美东)
只有CITI和HSBC银行帐户。
1。国内哪个银行汇款好，手续费便宜？
2。汇款到CITI或HSBC，哪个接受比较好？
3。CITI和HSBC的汇款号各是多少？
谢谢！ |
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d********g
发帖数: 7458 | 21 老爸在国内，开了个IB账户。
IB也够烂的，在上海有办公室，结果打过去问他们怎么汇款，他们说也不知道有100%保
险的办法，只说让你自己去银行试。
我爸去银行柜台打听，人家说不能汇款给证券公司。
网上一堆人各种办法，有人说用网银，有人说用招商银行香港一卡通，但绝大倒数都语
焉不详，说得不清不楚。
我爸不会上网也不会用电脑。当然如果汇款实在要用电脑，可以找亲戚帮忙，但指望我
爸自己用电脑研究实验，肯定不灵。
不知道谁有从国内汇款到IB的第一手经验？非常感谢！有包子！ |
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M*******s
发帖数: 4074 | 22 【 以下文字转载自 WaterWorld 讨论区 】
发信人: wiiwanted (天朝养猪神), 信区: WaterWorld
标 题: 西联汇款求助
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Feb 6 04:37:35 2014, 美东)
一个朋友往国内汇款，填单子是对的，但是劳模填电脑的时候，把收款人和汇款人搞颠
倒了，朋友也没仔细看 就说是对了，结果现在钱汇不了。因为不是自己的名字，所以
麻烦了。现在寻找 一个叫 ying zhang的人，去把名字换一下。任何名字叫ying
zhang都可以。重谢。pm
发信人: wzy0791 (阿毛牛), 信区: WaterWorld
标 题: Re: 西联汇款求助
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Feb 6 22:30:35 2014, 美东)
这个还差不多，老美这儿从来不可能因为typo损失钱的 |
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e*****r
发帖数: 621 | 23 也在关注类似的情况，现在有两个问题：
1、这个十万的上限是针对个人，还是针对全家的？比如夫妻双方都各自收到了10万美
元以下的汇款，但是夫妻双方收到的汇款总额加在一起却超过10万美元了。请问这种情
况要不要申报？
2、这个10万的上限是只针对海外汇款，还是包括所有的存入款（比如现金），因为国
内的家人一方面会汇款过来，另外亲自来美国的时候也带一些现金过来给你存银行里，
这种情况是不是也要算进10万的总额里？
谢谢！ |
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v******d
发帖数: 398 | 24 我是用招行的网上银行境外汇款的，10W美金分两次汇来。因为招行说每次不超过5W的
汇款就不需要通过外管局许可，汇款原因选留学旅游之类的就可以。这一点是外管局的
规定，所以应该每家银行都一样。这样汇过来完全没有问题，每5W块的手续费是200多
块，办张金卡什么的还有折扣，最多2天就到帐了。 |
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v******d
发帖数: 398 | 25 我是用招行的网上银行境外汇款的，10W美金分两次汇来。因为招行说每次不超过5W的
汇款就不需要通过外管局许可，汇款原因选留学旅游之类的就可以。这一点是外管局的
规定，所以应该每家银行都一样。这样汇过来完全没有问题，每5W块的手续费是200多
块，办张金卡什么的还有折扣，最多2天就到帐了。 |
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b*******r
发帖数: 154 | 26 有人用过么？
我今天跟朋友去西联汇款帮朋友寄钱回国，我朋友跟我说他们要求在form上要写上自己
的社安号码这样方便他们track record, 所以我想问问用过这家西联汇款的朋友社会号
码是不是必须要提供的？
如果要提供的话，具体的原因又是什么？是真的用来track record 吗？因为听我朋友
说西联汇款一个人一个月只能汇一次大额款项, 所以你要是一个月汇两次的话他们会根
据你之前的社安号查到并且阻止你连续多次汇款. 请问是这样的吗？
如果不需要提供社安号而我提供了 是不是会有fraud的风险？西联在fraud这方面有没
有什么negative的review呢
谢谢大家了 |
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w***w
发帖数: 6301 | 27 这个方法有没有人试过：
1.汇款方在国内比特币交易平台上把人民币换成比特币；
2.美国收款方在circle。com开户，并连接自己银行户头；
3.汇款方把比特币送到收款方在circle。com户头。
4.收款方把款项转到自己银行。
比特币汇款全部过程大约需要一小时。在国内比特币平台是否有收交易费不清楚，但在
circle。com这边全部是免费。不光如此，国内的人民币换成比特币，其汇率低于美元
市场价，大约比美元换比特币低3到6个点。最后换成美元相当于6.16-6.19比1美元.（
市场价6.22）
circle。com这边比特币换美元会有1%的溢价。也就是100美元的比特币，能换到101美
元。
所以这种方式不但不用交手续费，最后寄到的美元还会比寄款多。
同时，用比特币汇款，是没办法查的。也就是说，不但中国那边查不到，这边也查
不到。
参看另一篇：
http://www.mitbbs.com/article_t/TexasHoldem/31261893.html |
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g*****i
发帖数: 2162 | 28 打算每月给父母寄点钱,站里查了下,有推荐west union的,也有推荐各个银行wire
transfer的,支票似乎一般不推荐.板上有人有经验吗? 我住在mountain view.
另外汇款费用和汇款次数有关吗?与其一年汇款12次,是否集中起来买年汇款1,2次省钱
呢? 谢谢. |
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p****e
发帖数: 165 | 29 朋友英文不好，想找西联汇款的华人代理汇点钱回国，原来开在永和旁边那家西联汇款
关了。网上查了说有家叫奥斯卡的旅行社有西联汇款代理业务，有人办过吗？大家知道
Fremont附近还有西联汇款华人代理吗？ |
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h******d
发帖数: 3987 | 30 ☆─────────────────────────────────────☆
yyathome (YY@HOME) 于 h 提到:
马上春节了，打算给国内的父母汇点过节费表表孝心。
查了一下西联汇款（WESTUNION），好像FRED MEYER有柜台。
举例：3000刀收27刀，3天到账。
缺点是父母必须亲自去中国的邮政网点取款。
我考古了一下其他帖子有的链接已经不能打开了。
我最希望的是可以直接汇到自己国内银行的卡里（如工商行），
然后用国内的网上银行给父母的银行卡转账。
大家有什么好的方式推荐吗？
@@@@@尤其是可汇至工商银行的@@@@
非常感谢！
☆─────────────────────────────────────☆
hock (ttt) 于 (Tue Jan 17 02:50:56 2012, 美东) 提到:
citi汇到中国银行，30刀汇费，5万限额，可以网上办理。
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kiroro1011 (kiroro1011) 于 (Tue Jan 17 02:54:0... 阅读全帖 |
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c****s
发帖数: 5892 | 31 37岁的Sachin Trivedi每年都要寄大约5千元回家，让远在印度的母亲日子过得好点。偶尔，他还会给亲戚们寄点钱，给他们些惊喜。
据多伦多信息港报道，不管加拿大的经济再怎么糟糕，Trivedi决定不会停止汇钱。"我感觉这是我的责任，所以我会坚持下去。"他说。即使失去工作，他也会想办法凑足钱。"我寄给母亲的钱绝对不能少。"
像Trivedi这样的移民不在少数。虽然来自不同国籍，不同文化背景，移民们的一个相同点就是给家里的亲人寄钱。这份亲情也让加拿大银行看到了商机，移民往国外汇钱他们就能从中赚取外汇以及服务费，而且尽管加拿大经济在下滑，移民汇款却在大幅增加，一些报告甚至称增长幅度在2位数。根据加拿大统计局统计，加拿大每年的汇款市场价值约在20亿元。
为同传统上统治这一行业的夫妻店(mom-and-pop shops)，旅行社以及国籍货币转账服务机构抢夺蛋糕，加拿大各银行开始推出新产品，许多银行现在把汇款业务看做"避风港"。竞争增加，像Trivedi这样的移民自然受益，不过国际上仍在谈论汇款高收费以及一些市场缺乏消费者保护等问题。Ato Quayson，多伦多大学Centre for |
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b*******n
发帖数: 1267 | 32 美国 加拿大等国外往国内汇款方法总结
(2009-10-15 08:53:51)转载标签：杂谈 分类：美国留学常识
描述：国外往国内汇款方法
用中国银行给国内汇款的步骤。我每次给家里寄钱都是用中国银行的服务，感觉很方便
，而且很省钱。
具体操作：
选一个中国银行在美国的分行，比如，go to Bank of China New York Branch http://www.bocusa.com/bocny/
click on Forms, you'll be seeing this: Ifyoucurrentlymaintainsanaccount with
us, just click ontheRemittanceApplicationForm A,otherwiseuse
emittanceApplicationForm B。
填表，写支票，然后一起寄给中国银行纽约分行。
手续费10块(mail)/20块(wire)
总结：除了手续费，没有任何其他附加费用，而且只要收款人在Local有中行的账户就
行，操作相对简单。
从国外往国内汇款方法二
直接寄支票
描述：我说得这种，是把支 |
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c*******u
发帖数: 219 | 33 大爷给骗子汇款40多万:久居国外 没听过此骗术
2014-01-11 19:36:26 来源: 沈阳晚报(沈阳) 有8371人参与分享到
新闻回顾：
1月6日上午，沈阳74岁的谢大爷在家中接到诈骗电话，为自证清白，谢大爷按对方要求
匆忙赶到银行准备将钱汇到对方提供的“国家安全账户”内。汇走2万元，银行行长紧
急果断地按下了谢大爷继续汇款的终止键，并关闭银行卷帘门报警。银行、公安人员轮
番上阵劝说，谢大爷仍坚称自己没有上当受骗。第二天上午，诈骗分子又一次打来电话
，谢大爷将自己银行卡号和密码告诉给对方，结果卡内40万元全被转走。
近日，沈阳晚报连续报道了谢大爷遭遇电信诈骗的案件，引起社会普遍关注。知道上当
后，谢大爷曾坦言是因为自己太固执，没有听人劝害了自己。就连参与劝说工作的民警
也想不明白，身为高级工程师的谢大爷为何宁愿相信骗子，也不愿相信警察？1月10日
，经过多日采访，记者解开了谢大爷固执的原因：不是大爷不听劝，而是骗子太狡猾。
原因1：久居国外不知电信诈骗
谢大爷接到诈骗电话时，三四名骗子轮番上阵，分别冒充法官、检察官、警察等国家公
职人员，称在侦破的一起贩毒案件中，查到谢大爷... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 34 朝鲜打算明年1月8日金正恩生日时，给官员发放一批新西兰牛肉，作为“金正恩生日礼物”。上个月，朝鲜当局利用在拉脱维亚的银行账户，汇出款项至新西兰一家银行，但汇款人户名引起当地政府的怀疑，朝方17万美元资金因此遭到冻结。不过，弄得朝方更头痛的是，设在拉脱维亚银行的秘密账户因此曝光。
专门报道朝鲜新闻的《Daily NK》引述朝鲜内部消息人士的话报道称，朝鲜负责旅游业务的“妙香指导局”在上个月为进口牛肉及游览车零部件，利用设在拉脱维亚的秘密账户，汇款至新西兰的一家银行，但最近遭到完全冻结。当地政府正在调查，这笔款是否与进口毒品有关。
该消息人士说：“妙香指导局设在拉脱维亚的银行户名为‘RUSKOR International Ltd’，是俄罗斯（RUS)和朝鲜(KOR)的复合词，这点引起了当地政府的怀疑。被冻结的17万资金当然是问题，但更让朝方头痛的是，设在拉脱维亚银行的秘密账户被发现。”
消息人士还说：“牛肉是明年1月8日青年大将同志（金正恩）生日时，朝方打算给干部发放的特别礼物。而游览车零部件是观光总局时需要的。青年大将同志的生日礼物出现了问题，妙香指导局目前进入紧张状态。”
据了解，妙... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 35 昨日，大坪，周红在自助取款机上查询账户。
在不同城市上学的两姐妹，竟然连续两个月银行卡内各自莫名多出1000元，家里人都很奇怪。昨日，在重庆大学读书的女大学生周红（化名）向本报求助，担心遇到了骗子，或是其他家长给孩子汇生活费的时候汇错了，希望能找到这个神秘的汇款人。
钱来历不明 她们很不安
“姐姐，我银行卡上莫名多出1000元钱。”今年4月5日，重庆大学学生周红接到妹妹周萍（化名）的电话。在成都读大学的妹妹告诉她，她给家里打电话问过了，父母并没有汇过款。
次日，周红到学校银行自助取款机上查询，没想到自己的银行卡里也多了1000元。周红立刻打电话回家，经过询问，父母和亲戚朋友都不知道这个事情。后来，这件事就搁置了下来，然而奇怪的事情并没有结束。
5月5日，周红再次接到妹妹的电话，说卡内又多了1000元。周红当天也再次查询了自己的银行卡，自己的卡上竟也多了1000元。随后，两姐妹打电话问遍了亲戚朋友，但都说没有汇过钱，家里人也觉得很奇怪。
周红告诉记者，“平时都是父母往银行卡上给我们汇生活费，而账号也只有父母才知道。有时姑姑也会给我和妹妹汇来学费，但事后都会打电话确认钱收到没有。这两笔来历... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 36 新闻回顾：
1月6日上午，沈阳74岁的谢大爷在家中接到诈骗电话，为自证清白，谢大爷按对方要求匆忙赶到银行准备将钱汇到对方提供的“国家安全账户”内。汇走2万元，银行行长紧急果断地按下了谢大爷继续汇款的终止键，并关闭银行卷帘门报警。银行、公安人员轮番上阵劝说，谢大爷仍坚称自己没有上当受骗。第二天上午，诈骗分子又一次打来电话，谢大爷将自己银行卡号和密码告诉给对方，结果卡内40万元全被转走。
近日，沈阳晚报连续报道了谢大爷遭遇电信诈骗的案件，引起社会普遍关注。知道上当后，谢大爷曾坦言是因为自己太固执，没有听人劝害了自己。就连参与劝说工作的民警也想不明白，身为高级工程师的谢大爷为何宁愿相信骗子，也不愿相信警察？1月10日，经过多日采访，记者解开了谢大爷固执的原因：不是大爷不听劝，而是骗子太狡猾。
原因1：久居国外不知电信诈骗
谢大爷接到诈骗电话时，三四名骗子轮番上阵，分别冒充法官、检察官、警察等国家公职人员，称在侦破的一起贩毒案件中，查到谢大爷曾与一名毒贩有关联。这名毒贩检举谢大爷曾用医保卡帮助他们购买制毒药剂，还曾使用银行卡帮助他们洗钱。对方称谢大爷罪行深重，按照法律规定可以判处死刑。
由于谢... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 37 银行现场监控画面
2014年1月6日，沈阳74岁的谢大爷在接到一位南方人电话后，来到银行按对方指示进行汇款。工商银行黄河支行行长、工作人员、保安等人意识到老人可能遇到电信诈骗，上前苦口相劝。可谢大爷仍坚信自己“没有受骗”，在已汇走了2万元的情况下，他仍执意继续汇款。在骗子的电话操控下，谢大爷冲破各种阻拦，最终给骗子汇去了42万元。当谢大爷意识到自己上当受骗后，第一时间向公安机关报了警。
公安机关和谢大爷一直不愿透露具体细节。1月8日晚，谢大爷在接受记者采访时曾表示：“过几天我就要去美国了，我家人都在美国，到时候我会给家人一个说法。过一段时间，我会把整个事情的来龙去脉都写出来，告诉给大家。”
1月21日，谢大爷前往美国前夕，谢大爷信守承诺，通过委托人将其受骗的详细过程写成7000多字的长信通过邮件发给了《沈阳晚报》记者。以下为邮件全文：
被骗42万谢大爷吐露心声：我就是这样上的当
当你们看到这个东西时，我已登上前往美国的飞机。本来跟记者承诺，等我到了美国跟家人沟通后再把我受骗的经过告诉他们，以表达我对媒体人的愧疚，让记者在天气不暖和的情况下，等了好几天也没采访到我。但是现在由于媒体记者们... 阅读全帖 |
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y****e
发帖数: 23939 | 38 朝鲜打算明年1月8日金正恩生日时，给官员发放一批新西兰牛肉，作为“金正恩生日礼
物”。上个月，朝鲜当局利用在拉脱维亚的银行账户，汇出款项至新西兰一家银行，但
汇款人户名引起当地政府的怀疑，朝方17万美元资金因此遭到冻结。不过，弄得朝方更
头痛的是，设在拉脱维亚银行的秘
密账户因此曝光。
专门报道朝鲜新闻的《Daily NK》引述朝鲜内部消息人士的话报道称，朝鲜负责旅
游业务的“妙香指导局”在上个月为进口牛肉及游览车零部件，利用设在拉脱维亚的秘
密账户，汇款至新西兰的一家银行，但最近遭到完全冻结。当地政府正在调查，这笔款
是否与进口毒品有关。
该消息人士说：“妙香指导局设在拉脱维亚的银行户名为‘RUSKOR International
Ltd’，是俄罗斯（RUS)和朝鲜(KOR)的复合词，这点引起了当地政府的怀疑。被冻结
的17万资金当然是问题，但更让朝方头痛的是，设在拉脱维亚银行的秘密账户被发现。”
消息人士还说：“牛肉是明年1月8日青年大将同志（金正恩）生日时，朝方打算给
干部发放的特别礼物。而游览车零部件是观光总局修车时需要的。青年大将同志的生日
礼物出现了问题，妙香指导局目前进入... 阅读全帖 |
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v*********u
发帖数: 10464 | 39 欧洲汇款100欧元出来，汇款到美国核算还是中国核算？听说美国收款放也要收手续费？
都是一些做文本翻译的小钱，所以都是100,200欧元的，据说在美国要收很多美金一次？ |
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D**s
发帖数: 6361 | 40 别说私人汇款了，就是外国政府在美国的钱也扣留过，这种事情以前也有过先例…
;…比如最近Obama派飞机运到伊朗的4亿现金，就是以前被扣的钱…
[在 gsbac (paulson & co) 的大作中提到：]
:好像是在哪个拉力上说的
:现在好像墨西哥移民对墨西哥的汇款是墨西哥第一大外汇来源
:川普说要扣住，直到墨西哥政府为建墙付钱
:墨西哥人说这是非法的
:不过好像如果川普宣布款项是恐怖主义，好像联邦政府是可以扣住汇款
:当然，我估计老川也不会这么狠 |
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g**********y
发帖数: 1217 | 41 我打电话问了，说没有扣钱啊。
你是的开户行是checking么？我接受汇款的账户是信用卡账户，不是checking。因为我
问过银行的人，要是信用卡接受汇款，按payment处理，所以收款方不再被收费，如果
是checking账户，接受汇款的账户就要被收些费用。 |
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m********o
发帖数: 233 | 42 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: maoxiandao (maoxiandao), 信区: Money
标 题: 向国内汇款10万美元，我的理解
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Aug 14 12:37:42 2014, 美东)
通过最近搜集的信息，我的理解是作为给父母的gift, 金额太大 (2014 上限是$14000
）可能需要报税40%！所以现实的方法是自己在国内开个账户，向自己的账户汇款，免
税。 或者向自己的配偶的国内账户汇款，有税，但是上限是$143000 (这个我没有查到
）. 欢迎大家来讨论，吧这个问题搞清楚，以后大家都方便。 |
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m********o
发帖数: 233 | 43 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: maoxiandao (maoxiandao), 信区: Money
标 题: 向国内汇款10万美元，我的理解
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Aug 14 12:37:42 2014, 美东)
通过最近搜集的信息，我的理解是作为给父母的gift, 金额太大 (2014 上限是$14000
）可能需要报税40%！所以现实的方法是自己在国内开个账户，向自己的账户汇款，免
税。 或者向自己的配偶的国内账户汇款，有税，但是上限是$143000 (这个我没有查到
）. 欢迎大家来讨论，吧这个问题搞清楚，以后大家都方便。 |
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a**********e
发帖数: 147 | 44 大约是这个样子的，前2年也给过家里几笔钱，当然是欧元，都是用每次回国度假的时
候，直接交给他们的，现金欧元，马上根据当时的汇率换为人民币了，当时的考虑是人
民币在3-5年内一定升值，因为大陆巨大贸易顺差，现在看了一下人民币汇率，欧元兑
人民币已经跌到1：8.6左右了，
1 如果把国内帐号上的人民币换为欧元汇出到德国的话，欧元增值了28%
2 国内也没有啥好的投资渠道，而且银行利息基本就是没有，不如资金灵活运作起来
问题是
1 大陆对海外汇款，那家银行比较可靠？西联还是直接银行电汇？若干年前，电汇很麻
烦么，而且现钞变为现汇还有汇率损失，不知道现在如何？
2 大陆对海外汇款汇款金额有限制吗？每笔最多4000Euro可以吗？
3 Paypal ? Does it have a limit? |
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k***e
发帖数: 7933 | 45 汇款和贷款没啥关系。
去money版查查别人的经验，挺多的。
我最近是从citibank的网站自己汇款到中国招商银行（在纽约），然后
招行自己打到我家里在当地招行分行，分行会打电话收款人。
citibank网络汇款$30K，citibank收18.75刀，招行好像收了5刀 |
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a***r
发帖数: 146 | 46 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: armor (我爱宝贝纯纯), 信区: Money
标 题: 中国向美国汇款要查户口簿？
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Jan 5 00:03:07 2010, 美东)
朋友最近去一个小地方的中国银行分行汇款时，碰到此事。银行要求汇款人证明和收款
人是亲属关系。到底是小地方的土规定还是新政策？版上其他人碰到过吗？ |
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g******a
发帖数: 4774 | 47 正确是：
不需要自己把人民币换成美元 再办汇款，银行内部会兑 换的。
如果先把人民币换成美元再汇款的话，反而多手续费， 还麻烦。
1.人民币直接购汇汇款,只有一次汇率。
2.人民币购买美金，先收一次现钞汇率，再把现钞变为现汇，又收一次汇率。 |
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P*******n
发帖数: 195 | 48 你好，我有很多买房子的客户的首付是从国内汇过来的，基本没有问题：
1. 最好用同一个姓的直系亲属汇款，每人50K。办贷款的银行会查你钱的来源，让国内
汇款的人留好双语的外汇购买底单，再签一个gift letter 就好。
2.可以转到A银行，美国国内汇费要收吧。 不过没什么必要。关于税，我不清楚。抱歉。
有这么两种情况：a.你不急着买房，就把钱都转到A，然后等着过两个账单，这样A最新
的账单上就没有这个转账了，你用这个账单来申请买房贷款就可以不用解释钱怎么来的
； b.如果急着买房，没必要转到A，转不转的都需要解释钱哪来的，直接在B不更好。
要不然还有收集从B转到A的证据。
3.这个我真不知道。
4.只有汇款手续费。
15W
吗？
吗？ |
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b*******7
发帖数: 907 | 49 仅用过招行和chase，供参考
1. 美国至中国
在chase网站上可汇单笔1w以下，超过的要分成几笔，不如去柜台按单笔汇。这里有
个省钱的trick。如果选择用international wire transfer到你招行帐号，费用是45刀
。但是其实可以25刀搞定。具体选择domestic wire transfer至招行在chase的帐号，
然后附言里加上forward to your account in招行。
2. 中国至美国
招行网络银行专业版可以直接境外汇款，仅限本人帐号。所以选择亲人汇款以避免
这边bank statement不干净的童鞋们注意了，不要使用这种方式。每笔费用分四块，至
少250元+30刀。
1）汇款金额的0.8%，最低100元。
2）钞转汇费用，1.2%，如果从现汇账户汇出，则无这笔费用。
3）每笔固定150元手续费。
4）中间行收的15刀的手续费，以及chase收的15刀的incoming wire transfer fee。
可见，中国汇出的费用要远远大于汇入中国的费用。不清楚其他家银行间怎么收费，有
经验的不妨交... 阅读全帖 |
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i********m
发帖数: 341 | 50 考古了一下，就是汇款人去国内银行汇款到我这里的银行。
我看有人说用wire transfer，那在国内中文的翻译是什么，跟银行工作人员说电汇吗
？不要求24小时到帐的那么快的，几天也行。我这里提供什么东西呢？
还有如果不能提前2个月汇过来，是不是用gifted letter说明一下就可以了。我看有些
帖子说如果能在账上呆2个月的最好了。但不敢确定能买房前2个月搞定汇款。 |
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