c***s
发帖数: 70028 | 1 妻子最终回国自首
男子落网后接受调查
原本是叱咤商海、令人艳羡的贤伉俪，但盲目的扩张让他们债台高筑。为了周转资金，这对浙商夫妻恶意透支多家银行信用卡共计350多万元，之后便潜逃出境。今年春节前，公安部、江苏、苏州、常熟四级公安机关组成境外追逃工作组，远赴东非高原乌干达展开抓捕。目前，两名嫌疑人均已到案。
今天，江苏省公安厅经侦总队通报“猎狐2015”工作情况，披露了这一案件详情。令人唏嘘的是，境外并非“天堂”，这对老板夫妻刚到乌干达便遭遇抢劫，变得身无分文。为了谋生，两人分隔两地，一个看起了水果摊，另一个则成为工地苦力。
【案发】
生意失败，老板夫妻恶意透支350多万
去年8月，江苏常熟市公安局经侦大队连续接到多家银行报警，称吴某、郑某夫妇办理的信用卡严重透支，经多次催缴仍不归还欠账，现在两人已经失联，有恶意透支信用卡之嫌。民警经过梳理发现，吴某夫妇办理的信用卡涉及七八家银行，恶意透支款项达350多万元。由于银行认定恶意透支有一个过程，到案发时，吴某夫妇早已不知去向。根据出入境记录，警方确认两人已经于去年年初潜逃出境。
吴某夫妇缘何要恶意透支这么多钱？这得从两人的身份说起。吴某夫妇都是... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 2 做生意缺钱，松原人马某竟然让妹妹办信用卡，之后马某在一年多的时间内恶意透支信用卡16万余元。近日，马某被松原开发区警方刑拘。
12月1日，开发区公安分局刑警大队接到某银行市卡部工作人员报案称：松原某小区居民马丽(化名)在该行办理过一张信用额度为20万的贷记卡， 从2014年至今，其已恶意透支16万余元，经多次催收，马丽仍未还款。
接案后，刑警大队侦查人员通过综合研判，发现马丽的行踪，并将马丽找到，经询问得知，该信用卡系其哥哥马某以其名义办理，并一直在马某手中实际使用，所有透支款项均为马某所为，根据马丽交代情况，侦查人员迅速将嫌疑人马某抓捕归案。经审查，嫌疑人马某对其使用银行贷记卡恶意透支一事供认不讳。
马某说，由于生意不太好，于是在2014年让妹妹用身份证等办理了信用卡，拿到信用卡后，马某恶意进行透支。目前嫌疑人马某已被公安机关刑拘，案件正进一步审理中。 |
|
b*****d
发帖数: 61690 | 3 为了周转资金，一对浙商夫妻恶意透支多家银行信用卡共计350多万元，之后便潜逃
出境。今年春节前，公安部、江苏、苏州、常熟四级公安机关组成境外追逃工作组，远
赴东非高原乌干达展开抓捕。目前，两名嫌疑人均已到案。昨天，江苏省公安厅经侦总
队通报“猎狐2015”工作情况，披露了这一案件的详情。现代快报记者了解到，在去年
的“猎狐2014”专项行动中，江苏警方抓获境外逃犯73名，抓获境外逃犯总数已经超过
2013年全年。今年“猎狐2015”专项行动以来，已抓获21名境外逃犯。通讯员 苏宫新
现代快报记者 陶维洲
案发
时间：2014年1月1日
生意失败恶意透支
夫妻俩逃到乌干达
去年8月，江苏常熟市公安局经侦大队连续接到多家银行报警，称吴某、郑某夫妇
办理的信用卡严重透支，经多次催缴仍不归还欠账，现在两人已经失联。民警经过梳理
发现，吴某夫妇办理的信用卡涉及七八家银行，恶意透支款项达350多万元。根据出入
境记录，警方确认两人已经于去年年初潜逃出境。
吴某夫妇是浙江人，2010年，两人来到常熟招商城从事童装生意，经过几年经营，
生意风生水起，郑某也成了生意圈里小有名气的“郑姐”。为了周转资金方... 阅读全帖 |
|
z****l
发帖数: 5282 | 4 ☆─────────────────────────────────────☆
dixit (dixit) 于 (Sun Dec 23 17:03:18 2007) 提到:
恶意透支五万多 退休大妈领刑三年
四川新闻网-成都日报讯：
（锦法宣 记者 周海波） 已退休在家的53岁大妈唐桂英（化名）因使用信用卡消
费后拒不还款、恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪被起诉。昨日，记者从锦江法院获悉，经过
开庭审理，唐桂英因犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。
2003年6月24日，唐桂英在银行以自己名义申办了一张贷记卡，从2006年2月12日起
便开始透支，截止到2006年9月15日，共透支 25999.15元。此外，2004年8月24日，唐
桂英还用其妹夫江某某的身份证办了一张贷记卡，这张卡一直由唐桂英本人使用。该卡
在2005年12月 22日起开始透支，截止到2006年9月15日，共透支8626.16元。期间，银
行催其还款，但被告人唐桂英拒绝还款。截止到2007年5月25日，两张贷记卡共计透支
金额及利息、滞纳金合计人民币53425.3元。2007年6月12日，被告 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 5 12月27日，两名潜逃马来西亚嫌犯被押解回成都。
12月27日傍晚6点28分，一架航班降落在成都双流国际机场停机坪，两名经济犯罪嫌疑人阮某某、姚某某从马来西亚被押解回国。目前，两人因涉嫌信用卡诈骗已被刑事拘留。
2011年3月以来，犯罪嫌疑人阮某某（福建籍）、姚某某（四川籍）夫妻伙同他人，以阮某某出资提供银行个人资产佐证，在银行申请办理高额度的白金信用卡120余张，通过POS机刷卡套现方式套取现金用以挥霍，并将资金转移他地。截止2013年10月，恶意透支累计拖欠金额达2200多万元，且上述欠款均已逾期三个月以上，经银行多次催收拒不归还。阮、姚两犯罪嫌疑人分别于2013年6月15日和22日，逃往马来西亚藏匿。
成都市公安局锦江分局以阮某某等人涉嫌信用卡诈骗立案侦查后，运用警务信息平台持续开展对潜逃案犯活动轨迹和资产划转追踪调查。“猎狐2014”缉捕境外经济犯罪逃犯专项行动开展以来，通过采取多种侦查措施，确定了该两名逃犯在马来西亚槟城藏匿居住的具体信息。
公安部“猎狐行动办”迅速启动国际警务协作机制，率领省、市经侦民警组成的境外缉捕组赶赴马来西亚，联合马来西亚警方开展抓获行动，于12月23... 阅读全帖 |
|
x**d
发帖数: 880 | 6 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: xlwd (xlwd), 信区: Military
标 题: 美国信用卡恶意透支不还跑掉？
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Dec 15 20:12:33 2009, 美东)
信用卡公司也要打官司的。
有人盗用了我的名义申请了信用卡，然后信用卡公司把我告上法庭，真tmd烦 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 7 刘月（化名）曾经是广东一家知名高校的教授，拥有让人羡慕的职业和收入。不过，因为沉迷于股市，她不但亏掉了自己的四套房产，同时还欠下小额贷款公司及其他亲友近200万元。
为了在股市中“翻身”，从2012年6月到2013年7月，刘月分别在中国银行、交通银行、民生银行等8家银行办理了信用卡，欲用“以卡养卡”的方式筹钱补仓。至2013年年底，刘月透支套现各银行信用卡60余万元。
佛山市禅城区法院昨日通报，近日该院对此案作出一审宣判，认定其恶意透支的款项为24万元，并以犯信用卡诈骗罪，判处刘月有期徒刑五年，并处罚金。目前，刘月已提出上诉。
卖房配资 女博士股海“血本无归”
今年51岁的刘月，是一名中文系女博士，2005年后开始在广东某知名高校任教授。至今，在不少网站上仍能查询到她关于专业方面的不少论文。
刘月拥有让人羡慕的职业和收入，曾经在南海拥有四套房产。然而，这一切都在她进入了股票市场后投资失利而发生了改变。
2009年，因为在股票市场投资失利，刘月将自己位于南海俊雅花园和大沥大浩湖购买的两套房产卖掉，并将卖掉的大浩湖房产的全部款项以及俊雅花园房产的其中10万元投入了股票市场。但因为对股票市场... 阅读全帖 |
|
c*********d
发帖数: 9770 | 8 http://house.21cn.com/news/jishi/a/2016/0112/09/30475100.shtml
来源：大洋网—广州日报|2016-01-12 09:06:17|
佛山禅城区法院一审以犯信用卡诈骗罪判处其有期徒刑五年
刘月（化名）曾经是广东一家知名高校的教授，拥有让人羡慕的职业和收入。不过
，因为沉迷于股市，她不但亏掉了自己的四套房产，同时还欠下小额贷款公司及其他亲
友近200万元。
为了在股市中“翻身”，从2012年6月到2013年7月，刘月分别在中国银行、交通银
行、民生银行等8家银行办理了信用卡，欲用“以卡养卡”的方式筹钱补仓。至2013年
年底，刘月透支套现各银行信用卡60余万元。
佛山市禅城区法院昨日通报，近日该院对此案作出一审宣判，认定其恶意透支的款
项为24万元，并以犯信用卡诈骗罪，判处刘月有期徒刑五年，并处罚金。目前，刘月已
提出上诉。
文广州日报记者 刘艺明 通讯员 刘宇靖
卖房配资女博士股海“血本无归”
今年51岁的刘月，是一名中文系女博士，2005年后开始在广东某知名高校任教授。
至今，在不少网站上仍能查询到她关于专业方面... 阅读全帖 |
|
z*m
发帖数: 3227 | 9 普通屁民敢欠银行卡帐的话就只能去吃牢饭鸟~~~
信用卡4000元欠款久拖不还 “老赖”被拘留15天
-----------------------------------------------
信用卡欠费久拖不还怎么办？司法拘留15天！
昨天清晨6点，黄浦区人民法院20余名执行庭干警全体出动开展集中执行，主要执
行对象为信用卡透支案件，并对其中一名拖欠4000余元信用卡透支款的被执行人以及一
名拖欠房屋贷款的被执行人送达了司法拘留15天的决定书。
其他4名被传唤到庭的被执行人，均写下定期还款的保证书，并表示将按保证书按
时还款。
据悉，今年1月以来，黄浦区人民法院受理的信用卡透支案件有3000余件，而进入
执行阶段的案件有1400余起。
屡次催缴未果
银行将用户告上法院
昨天清晨6点，黄浦区法院执行庭法官李鸣敲开了福州路379弄12号底下20室的房门
，将拖欠信用卡透支款的郑林(化名)堵在家门口。
2004年，郑林在中国银行股份有限公司上海市分行办理了一张长城信用卡。在信用
卡申请表中，郑林填写的工作地点为市内一大酒店，并表示月薪4000元。为此，中国银
行为其提供的授信额度为300... 阅读全帖 |
|
z*m
发帖数: 3227 | 10 普通屁民敢欠银行卡帐的话就只能去吃牢饭鸟~~~
信用卡4000元欠款久拖不还 “老赖”被拘留15天
-----------------------------------------------
信用卡欠费久拖不还怎么办？司法拘留15天！
昨天清晨6点，黄浦区人民法院20余名执行庭干警全体出动开展集中执行，主要执
行对象为信用卡透支案件，并对其中一名拖欠4000余元信用卡透支款的被执行人以及一
名拖欠房屋贷款的被执行人送达了司法拘留15天的决定书。
其他4名被传唤到庭的被执行人，均写下定期还款的保证书，并表示将按保证书按
时还款。
据悉，今年1月以来，黄浦区人民法院受理的信用卡透支案件有3000余件，而进入
执行阶段的案件有1400余起。
屡次催缴未果
银行将用户告上法院
昨天清晨6点，黄浦区法院执行庭法官李鸣敲开了福州路379弄12号底下20室的房门
，将拖欠信用卡透支款的郑林(化名)堵在家门口。
2004年，郑林在中国银行股份有限公司上海市分行办理了一张长城信用卡。在信用
卡申请表中，郑林填写的工作地点为市内一大酒店，并表示月薪4000元。为此，中国银
行为其提供的授信额度为300... 阅读全帖 |
|
z*m
发帖数: 3227 | 11 普通屁民敢欠银行卡帐的话就只能去吃牢饭鸟~~~
信用卡4000元欠款久拖不还 “老赖”被拘留15天
-----------------------------------------------
信用卡欠费久拖不还怎么办？司法拘留15天！
昨天清晨6点，黄浦区人民法院20余名执行庭干警全体出动开展集中执行，主要执
行对象为信用卡透支案件，并对其中一名拖欠4000余元信用卡透支款的被执行人以及一
名拖欠房屋贷款的被执行人送达了司法拘留15天的决定书。
其他4名被传唤到庭的被执行人，均写下定期还款的保证书，并表示将按保证书按
时还款。
据悉，今年1月以来，黄浦区人民法院受理的信用卡透支案件有3000余件，而进入
执行阶段的案件有1400余起。
屡次催缴未果
银行将用户告上法院
昨天清晨6点，黄浦区法院执行庭法官李鸣敲开了福州路379弄12号底下20室的房门
，将拖欠信用卡透支款的郑林(化名)堵在家门口。
2004年，郑林在中国银行股份有限公司上海市分行办理了一张长城信用卡。在信用
卡申请表中，郑林填写的工作地点为市内一大酒店，并表示月薪4000元。为此，中国银
行为其提供的授信额度为300... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 12 安徽省男子李俊，半年时间从白手起家成为百万富翁，成为天长市的“船老大”，组建了船队。但他却最终迷失在温柔乡中。为了包养情妇、维持高消费，他不但花光积蓄，还借下高利贷，恶意透支信用卡，成为安徽2010年度14名重点督捕逃犯之一。
他对情人温柔有加，与此同时，他对亲人却狠心无情。妻子车祸截肢他不露面，却欺骗妻子为他借高利贷，并以妻子、哥哥的名义办理信用卡后透支。残疾的妻子带着女儿背负巨债，靠娘家接济度日，他却“隐居”异乡，悠闲垂钓。
白手起家 数月后成为船老大
从发家成为百万富翁到堕落成网上逃犯，天长人李俊仅用了两年多的时间，人生轨迹如同过山车，大起大落。
2007年初，李俊不顾家人的强烈反对，毅然放弃令人羡慕的天长市船运公司正式工工作，筹资购买一条3000吨位的运输船，在长江及内河跑运输。
由于经营有术，加之先前在单位积累的雄厚人脉关系，短短数月内，李俊的个人财富呈几何级增长，一跃成为名副其实的百万富翁、天长航运界赫赫有名的船老大。此后，以他为中心，曾一度聚集起一支规模不小的船队，摆在李俊面前的是一条金光大道。
纸醉金迷中 他的事业江河日下
然而，饱暖思淫欲，成功后的李俊最终跌倒在美色之... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 13 昨天下午张龙和父亲在报摊前对银行巨额还款一筹莫展。记者杨涛 摄
张龙透支2000元后，每月的滞纳金应为他最低还款额的10%，一开始每月滞纳金仅有几十元，累计的滞纳金被计入下月应还款项，下个月最低还款额自然上升，滞纳金也随之上涨。46个月间，张龙没有一次还款记录，最终他每月的滞纳金涨到了银行“封顶价”500元。记者从银行打出的单据看到，从2011年5月开始，张龙每月的滞纳金就已达到了500元，46个月的时间，仅滞纳金就超过了1.6万元。
另外，张龙透支的2000元被按每天万分之五来计算利息，如果一直不还款，上个月的罚息金额会累计到下个月，也会被算作本金计算利息。稍加计算可知，张龙第一个月的罚息金仅为30元，然而，截止到今年10月1日，罚息已经涨到了337元。
罚息加上滞纳金，使得46个月间，张龙从欠银行2000元变为了欠银行2.3万元，翻了11倍还多。
避免信用卡罚息
应使用“三宝”
昨天，记者采访银行业内人士，他们纷纷表示，避免罚息，持卡人不妨用上“三宝”：首先，开通短信账单，记账日和还款日均会有短信提醒。其次，开通网上银行的转账汇款功能，可以随时随地还款；另外，将信用卡与工资卡、储蓄... 阅读全帖 |
|
g******8
发帖数: 181 | 14 2012年10月29日06:24
来源：北京晨报
先消费后还款，目前很多人选择使用信用卡消费。然而昨日央视《每周质量报告》
报道称，在实际使用过程中，信用卡也可能给用户带来一些麻烦，因为没有按时还款，
而被收取高额利息和滞纳金就是其中之一。专家认为，各家银行的信用卡罚息制定得相
对偏高，全额罚息的规定不尽合理。信用卡滞纳金大大超过本金的情况，说明银行在信
用卡未还款的惩处收费上有失公平。
典型案例：
透支11万5年后要还44万
2007年5月，陕西省西安市户县居民王某在中国民生银行西安分行办理了一张信用
卡，截至2012年7月26日，王某共在银行透支178000余元，逾期1607天未还欠款，将近4
年零5个月。今年7月，王某因涉嫌恶意透支高达40余万元，被警方刑拘。王某交待先后
于2006年、2007年分别在工商、交通、招商、中信四家银行办理了4张信用卡，都有长
时间逾期不还欠款的情况。
通过5家银行提供的消费记录来看，截至2012年8月，犯罪嫌疑人王某拖欠共计44万
余元，然而其实际刷卡消费和取现的部分只有11万5千元，其余30余万元都是逾期未还
欠款而产生的利息和滞纳金等费用。
银... 阅读全帖 |
|
n*****1
发帖数: 1329 | 15 信用卡恶意透支5000元就可能追究刑事责任,
告民事还是诉刑事 银行说了算
看了这些统计数据后，法官告诉记者：“从法律上来讲，这些透支本金在5000元以
上，经银行多次催收多年不还款的人应该已经够上信用卡诈骗的标准了。”可为什么这
些人鲜有被公诉，而都是被民事起诉呢？法官分析说，在这个走刑事还是走民事的问题
上，选择权在于银行。银行不报案，公安机关不可能掌握欠款者的情况。这么多人拒不
出庭或是找不到，即便银行民事诉讼胜诉，还存在着执行的难题。而公诉的好处是，可
以利用公安机关的力量抓捕或是网上通缉。
在小王的判决中记者发现，小王退赔的钱款有9600元，包含了拖欠的利息和滞纳金
，不过，只有5720元透支本金发还给了银行，余款冲抵罚金。法官解释说，刑事判决中
，法院基本不考虑拖欠的利息和滞纳金，因此发还给银行的只有透支本金。但是在民事
诉讼中，银行索要的利息和滞纳金几乎都能被法院支持，如果欠款者拖欠的数额多、时
间长，这笔费用往往是透支本金的一两倍甚至更多。
资深律师分析认为，走刑事诉讼时间可能较长，再加上不支持滞纳金等费用，因此
银行没有大规模报案，但是抓出一两... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 16 因涉嫌信用卡恶意透支，在外躲债一年有余的福建大田男子吴某再也顶不住压力，于近日到当地公安机关投案自首。而吴某如此肆意挥霍金钱，全是为了一位夜总会“公主”。
今年43岁的吴某只有小学文化，从小被父母溺爱着长大。吴某妻子说，两人结婚后，她发现丈夫经常赌博。无论她如何劝说，吴某就是听不进去。
更令人无法想象的是，如果吴某在赌博中输了，父母仍还会拿钱继续“支持”他。
据办案民警介绍，2010年春，吴某与朋友到某市的几间夜总会去消费。不久，吴某看中一个艺名叫“燕姐”的女子。“燕姐”的“妈咪”告诉吴某，要带该女子外出也行，只要每晚送花1500元就可以了。
在当地有一种砸“花魁”的说法，所谓“花魁”就是几个人一起看中了哪个小姐，谁送的花多，小姐就跟谁走，而往往送花的“起步价”高达3000元。
“燕姐”非常漂亮，吴某为了能争到她，第一个晚上就送花2万多元。那阵子，他在那个夜总会一呆就是15个晚上，因为砸“花魁”，他每个晚上至少砸掉1万余元，最多时达到2万3千多元，短短半个多月，就挥霍了18万余元。
手头没钱了，怎么办？从2010年5月至7月底，吴某开始到银行办理多张信用卡，用透支的钱继续狂砸“花魁”。... 阅读全帖 |
|
y*h
发帖数: 25423 | 17 跟美国不同的是中国可以把还不起信用卡帐的人抓起坐牢，“恶意透支”都可以坐牢的
，还有银行ATM出故障多吐钱的话取钱人也能被抓去坐牢的。 |
|
u********m
发帖数: 2073 | 18 在中国发行信用卡真是一本万利。凡是不还款的都是恶意透支要判刑 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 19 黄珺死了。
目前警方的说法是，她是在宁波看守所里自杀而亡的。然而，家属对警方的认定存在一些异议。
比如，黄珺进看守所两个月未到，传出自杀两次。一次在60公分高处，163公分身高的黄珺上吊；另一次是吞金属自杀，最终殒命。
金属来自哪里？看守所的绳索又从何处而得？她为什么要自杀？目前外界尚不知晓。
但可以肯定的是，黄珺之死的导火索，来自于其两张信用卡透支8.7万元，利息、滞纳金等“滚雪球”后无力归还，所带来的连锁反应。其以涉嫌“恶意透支”被刑拘，带入看守所。两个月后，悲剧发生。
让黄珺家属不解的是，黄被警方带走前都在积极与银行协商偿付，那么，她构成信用卡犯罪的条件是否足够？
四卡取现
黄珺，女，1980年2月出生，湖北省恩施人。黄来宁波工作已有10多年，以前在广告公司工作时曾多次被评为“优秀员工”。
黄珺爱好写作，并于2010下半年通过自学考试报考上了浙江师范大学汉语文学专业。在她的QQ空间里，没有记载她有关银行欠款的只言片语，大多是记录生活和情感琐事。
从她2月、5月间上传到空间的几组照片以及文字记录，黄珺看上去是一个对生活乐观积极的人。虽然离异单身，从字里行间看出，对爱情依然充满憧憬。... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 20 男子过了15年的双面人生 因透支信用卡东窗事发 终被判刑两年半
通过伪造他人身份，只有大专学历的王明（化名）拥有了本科学历，并先后应聘到英德、中山等地的学校教书，在长达15年的时间中他一直在两个身份之间“左右逢源”，利用两个身份先后与两名女子结婚，后因信用卡透支败露马脚，也结束了他的双面人生。
日前，中山中院二审判决王明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币两万元；犯重婚罪，判处有期徒刑八个月，最终决定执行有期徒刑两年六个月，并处罚金两万元。
两个身份怎么来的？
为应聘伪造高中老师身份
1996年，王明从湖南邵阳师专毕业后就回到了家乡湖南省武冈市某中学教书，在度过了两年平淡的老师生涯后，1998年，他偶然得知了广东省英德市英成书院招教师的消息，王明想去应聘，但是招聘岗位要求是大学本科学历，而王明只有大专学历。此时王明想到，能不能冒用别人的身份去应聘呢？经过考虑，他选定了他的高中数学老师徐刚（化名）作为冒充的对象。
据王明供述，他对徐刚的情况比较了解，手上还有徐刚的学历和身份证复印件，因此决定尝试一下。没想到应聘一切顺利，王明如愿入职了英德市英成书院，不过此时他的身份已经变成了... 阅读全帖 |
|
T*R
发帖数: 36302 | 21 比老百姓欠银行3万信用卡债就被判一年徒刑的中国要强多了。
男子无力偿还3万信用卡透支款 被判有期徒刑1年2010年09月08日 00:53大洋网-信息时报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条刷卡买车无力还钱要坐牢 佛山一男子恶意透支被判有期徒刑1年
信息时报讯 （记者 闫晓光 实习生 杨洋 通讯员 凌蔚） 黎某怎么也没想到，自己会因为无力偿还购车的3万多元信用卡透支款而锒铛入狱。昨天，佛山市禅城区法院对一起恶意透支信用卡案件进行一审宣判，以信用卡诈骗罪判处被告人黎某有期徒刑1年，并处罚金2万元。
案发：3万元透支一年多未还
2008年12月，黎某申请开通了一张信用卡。2009年2月21日，黎某购买了一辆小轿车，购车款中有3.5万元是刷信用卡的。购车没几个月，黎某因为资金周转困难卖车套现，却没有第一时间偿还透支款。直至今年6月2日，黎某仅向银行偿还了2850元，而透支利息已累计达1.38万元。期间，发卡银行曾向黎某寄出两封催收函，9次致电黎某催收债务无果，遂向公安机关报案。
法院审理认为，黎某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币3.2万元，数额较大，其行为已经构成信用卡诈骗罪。黎 |
|
h******k
发帖数: 15372 | 22 本来生活好好的，突然收到一份公安报案警告函，说她涉嫌信用卡诈骗，需要立即
交纳一万多元的滞纳金。一开始，杨女士还以为遇到了骗子，结果到银行一查，这是真
事。近日，在苏州打工的杨女士给扬子晚报记者打来电话，反映一件在她看来，可以用
“飞来横祸”来形容的事情。
原来，2006年，她从苏北淮安老家到吴江一家企业打工，当时公司给她们办了一张
银行卡，发放工资。2008年，她从公司辞职。因为觉得这张工资卡以后也用不着了，随
后她就去银行柜台，要求将卡里的余款全部取完。谁知，这张工资卡是一种信用卡，而
当时取款时，不知何故，竟然被她多取了近30元。8年过去了，利息加滞纳金，一共欠
下银行一万多元。
公安报案警告函：你已经累计欠款10996.12元
当事人：当初我还以为是诈骗，一直没理会
在苏州一居民小区内，扬子晚报记者见到了杨女士和她老公卜先生。在杨女士提供
的银行聘用律师发来的公安报案警告函中，可以看到杨女士被告知，她向银行领用的信
用卡，截止到2016年8月3日，已经累计欠款10996.12元。
警告函称，杨女士必须在本函送达之日3日内，清偿上述... 阅读全帖 |
|
T*R
发帖数: 36302 | 23 男子无力偿还3万信用卡透支款 被判有期徒刑1年
来源：大洋网-信息时报 2010年09月08日00:51我来说两句(0)复制链接打印大中小大
中小大中小 刷卡买车无力还钱要坐牢 佛山一男子恶意透支被判有期徒刑1年
信息时报讯 （记者 闫晓光 实习生 杨洋 通讯员 凌蔚） 黎某怎么也没想到，自
己会因为无力偿还购车的3万多元信用卡透支款而锒铛入狱。昨天，佛山市禅城区法院
对一起恶意透支信用卡案件进行一审宣判，以信用卡诈骗罪判处被告人黎某有期徒刑1
年，并处罚金2万元。
案发：3万元透支一年多未还
2008年12月，黎某申请开通了一张信用卡。2009年2月21日，黎某购买了一辆小轿
车，购车款中有3.5万元是刷信用卡的。购车没几个月，黎某因为资金周转困难卖车套
现，却没有第一时间偿还透支款。直至今年6月2日，黎某仅向银行偿还了2850元，而透
支利息已累计达1.38万元。期间，发卡银行曾向黎某寄出两封催收函，9次致电黎某催
收债务无果，遂向公安机关报案。
法院审理认为，黎某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币3.2万元，数
额较大，其行为已经构成信用卡诈骗罪。黎某归案后能如实供述犯 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 24 2006年，杨女士从苏北淮安老家到吴江一家企业打工，当时公司给她办了一张银行卡，发放工资。2008年，她从公司辞职。因为觉得这张工资卡以后也用不着了，随后她就去银行柜台，要求将卡里的余款全部取完。谁知，这张工资卡是一种信用卡，而当时取款时，不知何故，她多取了近30元。8年过去了，这多取出的29.98元产生的利息加滞纳金，已经超过了一万元。
近日，杨女士收到了一份公安报案警告函！
惊诧的当事人
没想到有这等事， 接警方函告还以为是诈骗
在苏州一居民小区内，扬子晚报记者见到了杨女士和她丈夫卜先生。在杨女士提供的银行聘用律师发来的公安报案警告函中，可以看到杨女士被告知，她向银行领用的信用卡，截止到2016年8月3日，已经累计欠款10996.12元。
警告函称，杨女士必须在本函送达之日3日内，清偿上述欠款，否则就会向公安机关递交报案材料。而根据国家相关法律规定，杨女士已经涉嫌信用卡诈骗，银行有权就她的恶意透支行为，依法向法院申请冻结她在中国境内的所有银行账户、查封房产及车辆等财产。
“其实去年年中的时候，我们就接到了几次欠款电话，让我们还钱。当初我们一直以为是诈骗。因为我老婆告诉我，她从来就没... 阅读全帖 |
|
o***o
发帖数: 11767 | 25 看留园这个帖子，亮点是后面的评论。可以跳过正文直接看评论
--------------------------------------------------------
2006年，杨女士从苏北淮安老家到吴江一家企业打工，当时公司给她办了一张银行卡，
发放工资。2008年，她从公司辞职。因为觉得这张工资卡以后也用不着了，随后她就去
银行柜台，要求将卡里的余款全部取完。谁知，这张工资卡是一种信用卡，而当时取款
时，不知何故，她多取了近30元。8年过去了，这多取出的29.98元产生的利息加滞纳金
，已经超过了一万元。
近日，杨女士收到了一份公安报案警告函！
惊诧的当事人
没想到有这等事，接警方函告还以为是诈骗
在苏州一居民小区内，扬子晚报记者见到了杨女士和她丈夫卜先生。在杨女士提供
的银行聘用律师发来的公安报案警告函中，可以看到杨女士被告知，她向银行领用的信
用卡，截止到2016年8月3日，已经累计欠款10996.12元。
警告函称，杨女士必须在本函送达之日3日内，清偿上述欠款，否则就会向公安机
关递交报案材料。而根据国家相关法律规定，杨女士已经涉嫌信用卡诈骗，银行有权就
她的恶意透支行... 阅读全帖 |
|
s*********0
发帖数: 2045 | 26 信用卡用户透支11万5年后被要求还44万
2012年10月29日02:09 北京晨报 评论
先消费后还款，目前很多人选择使用信用卡消费。然而昨日央视《每周质量报告》
报道称，在实际使用过程中，信用卡也可能给用户带来一些麻烦，因为没有按时还款，
而被收取高额利息和滞纳金就是其中之一。专家认为，各家银行的信用卡罚息制定得相
对偏高，全额罚息的规定不尽合理。信用卡滞纳金大大超过本金的情况，说明银行在信
用卡未还款的惩处收费上有失公平。
典型案例：
透支11万5年后要还44万
2007年5月，陕西省西安市户县居民王某在中国民生银行西安分行办理了一张信用
卡，截至2012年7月26日，王某共在银行透支178000余元，逾期1607天未还欠款，将近4
年零5个月。今年7月，王某因涉嫌恶意透支高达40余万元，被警方刑拘。王某交待先后
于2006年、2007年分别在工商、交通、招商、中信四家银行办理了4张信用卡，都有长
时间逾期不还欠款的情况。
通过5家银行提供的消费记录来看，截至2012年8月，犯罪嫌疑人王某拖欠共计44万
余元，然而其实际刷卡消费和取现的部分只有11万5千元，其余30余万元都是逾... 阅读全帖 |
|
i****4
发帖数: 1906 | 27 在美国，信用卡恶意透支是否犯罪？
(2009-12-15 12:04:09)
转载
标签：
恶意透支
信用卡
美国信用卡
刑法
民法
虚假文件
credit
fraud
艺艺
休闲
分类： 闲话美国
(博主声明：博主发表的文章,媒体或网站未经博主许可不得转载，个人博客可以转载，
转载时请务必标明来源和以链接形式标明文章原始出处。博主及留学咨询电子邮件为：
s*********[email protected] )
记得去年，有一个华人，来到我办公室，很害怕地对我说：“我欠了银行10多万美元，
银行不停地发通知催我还债，怎么办？银行说要到法庭告我，我会坐牢吗？”我问他是
为怎么样能欠下那么多的钱？如果是房贷的钱，银行会来收房，没什么好办法。但他说
：“不是房贷的钱，是欠信用卡的钱。算不算恶意透支？会坐牢吗？”我问他是否用假
文件申请了信用卡，他说不是。
看到他那个战战兢兢的样子，我不明白他为什么会想到要坐牢。我接过他的文件看了，
原来银行真的要告他，而且开庭的日子也有了。他问我他需不需要逃跑？我问他：“你
能逃到哪里？我是在律师楼上班的人，我是不可能教你逃跑的。”我告诉他，逃跑不是
办法，最... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 28 X光片显示，死者体内有不少金属类物体。
宁波市公安局消息，6月30日，市看守所在押人员黄某在监室内自缢，被及时发现后，经值班医生紧急施救，立即送往宁波市第一医院救治。经抢救，黄某生命体征平稳，身体情况呈现好转，于7月6日转入113医院进行康复治疗。7月8日凌晨，黄某突现窒息症状，经努力救治，终因不治身亡。据医院死亡原因初步分析：系唿吸循环衰竭、肠梗阻致大量胃内容物返流窒息。
事件发生后，市公安局领导高度重视，立即督促相关部门展开调查，并报告了市检察院。目前，看守所相关领导和民警已被停职接受调查。事件还在调查中。
涉嫌“恶意透支”信用卡，被看守所收押
31岁的黄珺是湖北恩施人，来宁波10多年，有稳定工作。她进看守所，事起信用卡。
昨天下午，黄珺亲姐姐黄生颜告诉记者，黄珺2007年6月至2009年6月做黄金期货投资。她办了四张信用卡。2009年底，黄珺投资亏损，欠下信用卡的钱也无力偿还。这期间，黄珺省吃俭用，将两张信用卡欠款还清，还欠着两张卡的钱。
利息一天天累积，黄生颜举例说，广发那张卡欠款本金5.2万元，一年后随着利息增长达到7万多元。没法子，黄珺多次找银行协商还款方式。
黄生颜最后一... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 29 “你们抓的这个逃犯，五年前就在你们绍兴，中了1000万福利彩票呢，可是个名人！”
2013年12月28日，绍兴火车站派出所抓获一个涉嫌信用卡诈骗的逃犯。
“抓获逃犯，这是我们工作中很平常的一部分。”派出所民警胡坤描述，1983年出生的陈某皮肤白净，很瘦，1米70的个头，穿着普通。根据网上追逃信息，他在湖南永州信用卡恶意透支19万元。
1月2日，陈某被湖南警方带回调查。其中一位民警对胡坤说—5年前，这位逃犯就在绍兴钱清镇，中了1000万元福利彩票大奖，当时衣锦还乡，是当地的名人，很风光。
在场的人都惊呆了—眼前这位穷困潦倒身边只有80元现金的男子，难道真的就是5年前那位一夜暴富的幸运小伙？从一无所有到一夜暴富再回到一贫如洗，人生，是不是很戏剧。
中奖—
从月收入1000元到千万富翁
2008年的夏天，“财神爷”好像特别地眷顾绍兴。
从8月份之后的一个半月内，这里连续出了4个千万元彩票巨奖，其中包含1个2500万元和3个1000万元。
虽然过去5年，陈某依旧清楚记得当时的情景。
那年9月10日， 当时25岁的他被女友拉着逛街。他当时并不高兴，因为原本想休息。
当逛到钱清镇原料市场，他看到附... 阅读全帖 |
|
a***s
发帖数: 12296 | 30 说起今年12月19日发生的事情，华舍街道的陈女士一家至今心有余悸。当天，骗子先冒充公安，以身份被冒用为由骗其女儿小周“接受调查”，使手机始终处于占线状态，然后再冒充“绑匪”向陈女士索要20万元“赎金”。就当他们信以为真时，民警经过4个半小时的搜寻，最终找到了小周，揭穿了骗局。
接到“绑匪”电话
索要20万元“赎金”
12月19日下午4点20分左右，陈女士突然接到一个陌生电话，对方自称是“绑匪”，绑架了她的女儿，并向她索要20万元“赎金”。对方称，如果当晚11点之前不将“赎金”汇入到指定账户，他们就要撕票。
怀疑对方可能是骗子，陈女士当即挂断了电话。不过，细想对方的话后，陈女士心里也有些不安起来。为了确认女儿小周是否在家安全无事，陈女士给她打了电话，但电话一直在通话中。陈女士接连拨了几次，情况都是如此。
陈女士这下着急了起来，她连忙从柯桥的门市部赶回华舍的家中，发现女儿的确已不在家中。陈女士向在家的儿子询问了情况。儿子说，当天下午2点左右，姐姐接了一个电话，就匆匆出了门，也没有说要去哪里。
就在陈女士急得不知所措时，对方又打来了电话，这回对方不仅准确说出了陈女士一家的基本情况，还在电话里... 阅读全帖 |
|
w****l
发帖数: 6122 | 31 卡危机”曝银行管理漏洞 用他人身份证能办卡2010-08-03 10:38:12 华声在线929名
网友正在讨论设为主页字体：【大 中 小】 “银行卡危机”暴露银行管理漏洞
福建省泉州市中级法院日前对一起特大电信诈骗案件做出一审判决，被告人朱国建
、黄发兴等15人虚构“汽车退税”、“信用卡被扣年费”、“提供六合彩特码”等事实
，骗取他人财物上千万元，主犯朱国建以诈骗罪被判处无期徒刑。
在这起案件中，诈骗团伙通过互联网等购买以他人身份开户的各大银行账户达2348
个，用以将诈骗赃款转账、取款，逃避公安机关打击。
这并非个案，近年来，以他人身份办理借记卡从事诈骗、洗钱等犯罪活动，冒用他
人身份办理贷记卡恶意透支等信用卡诈骗活动呈多发态势，使用他人身份资料办理银行
卡成为不法分子实施犯罪活动的主要手法。《经济参考报》记者在采访中发现，一些银
行为了拓展市场忽视银行卡安全管理，相关制度形同虚设是引发“银行卡危机”的主要
原因。
持他人身份证复印件竟能办理信用卡
今年3月8日，泉州市公安局丰泽分局接到中国农业银行泉州丰泽支行报案，该行办
理的多张信用卡被恶意透支，现在无法联系到办卡人。
丰泽分 |
|
f****o
发帖数: 8105 | 32 【 以下文字转载自 everybodydeservestruth 俱乐部 】
发信人: fuxeto (富士德), 信区: everybodydeservestruth
标 题: 难道中国人每天都过愚人节？(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Sep 17 23:21:39 2016, 美东)
西方社会的制度法则，都是建立在人格尊重与诚实假设上的（网络图片）
要不，怎么能天天都要相互蒙骗、相互愚弄呢：“你的账户即将被冻结，请将资金转至
······”“请将房租打入我的新账号·······”“恭喜你中了大奖，请先
支付扣税······”“这是法院的传票，请先支付诉前保全金······”“老
同学吗？借点钱帮我应个急·······”“你得罪人啦，家人要想保命，拿钱出来
消灾吧······”！
全社会道德雪崩时，哪一片雪花会有负罪感呢？看到一客机又一客机的诈骗犯从境外被
押解回国，不由我不坦白自己在英国也干过欺诈活儿——帮同胞办过假退税——游客在
欧盟购物离境时，其成员国会在机场凭发票给予17%的退税。已定居英国的朋友，把她
的购物发票开到我的护照名下，这位大姐买衣服花掉那300... 阅读全帖 |
|
l*******g
发帖数: 27064 | 33 除非你不回中国了
回去可能就被边检直接拷起来，这是有先例的
三亚男子恶意透支信用卡2万余元被依法拘留 ..
两次催收仨月不还 将认定“恶意透支” |
|
i***s
发帖数: 39120 | 34 前日，汤唯在上海遭遇电信诈骗，被骗金额达21万元。消息传出后，网络一片沸腾，有人说：“没想到汤唯的智商竟也这么捉急?”马上有粉丝跳出来反驳：“这恰好说明‘女神’单纯!”汤唯受骗，迅速成为当日微博的热门话题。
“为何受害者被嘲笑，骗子却无人指责?”有理性的网友指出，调侃无益，眼下正近年关，通过此事提高大众的防范意识才是正道。还有人称赞汤唯没有遮遮掩掩，她的公开报警对公众有警醒作用。
事件回放
一通电话，损失21万
消息传出后，很快得到了上海松江警方的证实。事件的大概情形是这样的：前日下午，汤唯接到一通电话，之后便被骗走21万元。发现这是骗局后，汤唯报警。具体汤唯是怎么被骗的，无论是汤唯还是警方都暂未向外界透露。
情绪稳定，还愿意签名
据上海媒体报道，曾有微博实名认证为“交通银行松江支行职员”的网友称，看到汤唯在被骗当日在银行办卡，“本人好低调好美”。不过，或许因为汤唯被骗一事被太多人关注而感到压力太大，这位网友已在昨日注销ID。另有网友称，汤唯当天还在银行为粉丝签名，显然情绪稳定。
正拍新戏，搭档刘青云
汤唯经纪人郑小姐昨日向记者证实了汤唯受骗的消息，她表示，因为案件还在调查中，所以不方... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 35 汤唯
前日，汤唯在上海遭遇电信诈骗，被骗金额达21万元。消息传出后，网络一片沸腾，有人说：“没想到汤唯的智商竟也这么捉急？”马上有粉丝跳出来反驳：“这恰好说明‘女神’单纯！”汤唯受骗，迅速成为当日微博的热门话题。
“为何受害者被嘲笑，骗子却无人指责？”有理性的网友指出，调侃无益，眼下正近年关，通过此事提高大众的防范意识才是正道。还有人称赞汤唯没有遮遮掩掩，她的公开报警对公众有警醒作用。
事件回放
一通电话，损失21万
消息传出后，很快得到了上海松江警方的证实。事件的大概情形是这样的：前日下午，汤唯接到一通电话，之后便被骗走21万元。发现这是骗局后，汤唯报警。具体汤唯是怎么被骗的，无论是汤唯还是警方都暂未向外界透露。
情绪稳定，还愿意签名
据上海媒体报道，曾有微博实名认证为“交通银行松江支行职员”的网友称，看到汤唯在被骗当日在银行办卡，“本人好低调好美”。不过，或许因为汤唯被骗一事被太多人关注而感到压力太大，这位网友已在昨日注销ID。另有网友称，汤唯当天还在银行为粉丝签名，显然情绪稳定。
正拍新戏，搭档刘青云
汤唯经纪人郑小姐昨日向记者证实了汤唯受骗的消息，她表示，因为案件还在调查中，所... 阅读全帖 |
|
h******k
发帖数: 15372 | 36 不合理的地方多了去了，信用卡你“恶意透支”可以判刑，尼玛信用卡这个东西之所以
发明不就是专门用来透支的一种工具吗。。。信用卡被盗用你负全责，甚至在信用卡挂
失后一段时间内也由你负责，连ATM机出故障多吐了钱你可能被判无期徒刑。中国目前
的金融相关法律完全是站在银行金融机构的利益那边的，实际上急需改革。 |
|
i****4
发帖数: 1906 | 37 (博主声明：博主发表的文章,媒体或网站未经博主许可不得转载，个人博客可以转载，
转载时请务必标明来源和以链接形式标明文章原始出处。博主及留学咨询电子邮件为：
s*********[email protected] )
记得去年，有一个华人，来到我办公室，很害怕地对我说：“我欠了银行10多万美元，
银行不停地发通知催我还债，怎么办？银行说要到法庭告我，我会坐牢吗？”我问他是
为怎么样能欠下那么多的钱？如果是房贷的钱，银行会来收房，没什么好办法。但他说
：“不是房贷的钱，是欠信用卡的钱。算不算恶意透支？会坐牢吗？”我问他是否用假
文件申请了信用卡，他说不是。
看到他那个战战兢兢的样子，我不明白他为什么会想到要坐牢。我接过他的文件看了，
原来银行真的要告他，而且开庭的日子也有了。他问我他需不需要逃跑？我问他：“你
能逃到哪里？我是在律师楼上班的人，我是不可能教你逃跑的。”我告诉他，逃跑不是
办法，最好的办法是庭外和解，找银行讲讲价格，把那些钱还了。他还不停地问：“那
要是我没钱还呢？是不是要坐牢？”我告诉他：“不会坐牢，但是你的信用纪录就坏了
，没了信用。”后来，他委托我们律师楼和银行谈判。我们的律师说... 阅读全帖 |
|
N******u
发帖数: 11939 | 38 我觉得有control freak的父母都还能理解，这个妈妈我觉得已经出境界了，说不好听
的，这不是妈妈，这是恶意透支者，就把老公女儿当提款机供自己享乐用的。也就是这
个女婿在她看来不够级别，否则一定追命般地透支。所以lz啊，你妈损贬你lg，你要庆
幸--她是因为看不到如何能从你lg身上揩油水，失望透顶恼羞成怒，才会这个表现的。 |
|
w*********r
发帖数: 279 | 39
“恶意透支”指的是恶意套现之类的，入信用卡诈骗罪，一般要一万以上才立案的，LZ
这只能算是与银行的民事纠纷。
边检也不负责直接抓人，警察有可能在边检那堵着，但是一般只有你把TG惹毛了才能享
受这种待遇。 |
|
h*****1
发帖数: 390 | 40 小将mikeandlily又抓狂了，在军版歇斯底里的骂老将
此小将本科烂校，好不容易上了美国排名Top200的烂校，
专业巨烂，跟本找不到工作，MBA又被拒。叫嚣着要申请
20张信用卡恶意透支，然后跑路 |
|
p*********w
发帖数: 23432 | 41 呕吐死！宁波80后美女看守所身亡(图）zz
http://molihuaxingdong.blogspot.com/2011/07/80_16.html?m=1
我好友的朋友黄珺，生于1980年，今年5月底，宁波市公安局海曙分区望春派出所的几
名警察冲到家中，将她刑拘，以恶意透支信用卡为由将其拘留（注：黄珺一直在还款，
从未中断）。直到7月8日，家属被告知黄珺已经死亡。
在看守所内，黄珺不堪管教和监室成员的折磨，吞吃了打火机电池，“后在洗手间用电
线上吊”（看守所告知家属）。黄珺在医院得到简单的救护后，神志恢复了正常。在收
入医院时，不顾体内大量金属的事实，副所长竹招军、监区主任陈海伦等人强烈要求医
院以“自缢，缺氧性脑病”为由收入，并且得到了医院领导的最终妥协。可是在入院期
间，因为体内残存大量有毒金属物，宁波市第一医院共四次下达病危通知书（其中6月
30日下达3次），家属毫不知情，而家属栏中的签名，却是宁波市看守所副所长竹招军
和监区主任陈海伦。
在不顾大量金属物残存体内的事实，在不顾医院四次下达病危通知书的情况下，竹招军
和陈海伦凭经验认为，小电池可以通过粪便排出，于是作出了出院... 阅读全帖 |
|
发帖数: 1 | 42 我不知道京东商城的老板刘强东有什么底气去抨击苏宁，最起码苏宁是一个赚
钱的企业，刘强东的京东到现在还没盈利。刘强东的薪水一年有几个亿，自己的公司却
还在拿投资人的钱透支消费在。
就算刘强东你是个成功者，你也不应该如此贬损对手。毕竟商场无形，很有时
候就没钱赚了。关键是苏宁是一个成熟的企业，也是一个很成功的企业。
刘强东这样去抨击别人是没有素质的暴发户心理。大嘴如马云也不会直接去抨
击别人吧。相对于阿里巴巴，京东只是一个小弟而已。。 |
|
l******i
发帖数: 4666 | 43 这是常用的骗术,用你的名字开户,用些日子后就恶意透支,将来你还帐. 结果被人家发
现了诈骗不成反赔了. |
|
i***s
发帖数: 39120 | 44 一个居民、消费者或是投资者权利被充分重视的地方，未必说这些群体的权利就不会被侵犯或是损害，关键是出事后，他们的权利能否得到保障。
2008 年雷曼兄弟公司倒闭，导致其之前发行的金融衍生工具信贷挂钩票据(香港称“迷你债券”)价值暴跌，引发香港等地投资者不满。香港的一些银行在销售这些所谓的迷你债券时，不少销售员有一些误导投资者的行为。真正的债券其实风险是非常小的，但所谓的迷你债券的称呼，忽悠了不少人，误以为这是所谓的债券。这和大陆不少人在银行网点买了保险产品，误以为是存款是一样的。好象当时有报道称，歌手张学友还买了不少这类的投资产品，导致浮亏巨大，当时好象还报道称张学友准备中止退休生活，复出挣钱，以弥补损失的资金。
雷曼“迷债”在香港的16间分销银行分别是大众银行、大新银行、上海商业银行、中信银行、中国银行、工商银行、永亨银行、永隆银行、交通银行、东亚银行、南洋商业银行、集友银行、创兴银行、富邦银行、丰明银行，以及苏格兰皇家银行。
迷你债券巨亏发生后，愤怒的香港投资者四处声讨代销机构。代销银行一开始普遍不打算赔偿，依据就是风险自负。换了大陆的投资者，多数只好只认倒霉，部分愤怒的投资者可能会... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 45 爱打电话，爱发短信，爱装警察，爱装法官，爱装检察官。也爱说电话欠费、法院传票、银行转账、恶意透支、涉及洗钱、安全账户……我不是神马，也不是浮云，我是电讯骗子，警察一直在找我，如果我找你，马上拨打110……这些天，这种“凡客体”的安全防范传单，随着一份份报纸，出现在南京白下区月牙湖派出所辖区的居民家中，同时还贴上了“南京市局白下分局”的官方微博。粉丝们大呼“给力”，一名居民还靠这个识破了骗子的伎俩。
目前，白下区正在推广这种令人耳目一新的安全提示方法。省公安厅专门在官方网站做了介绍，向各地推介“凡客体”安防宣传新做法。
受外地警方启发搞出“凡客体”
长期以来，每到一些警情高发时期，警方总会及时作出防范提醒，所用方式大多是“致居民的一封信”，张贴在小区宣传栏中。可居民们说，一封信动辄密密麻麻的上千字，没多少人会耐着性子看下去，往往达不到宣传效果。
琢磨着制作“凡客体”传单的，是南京市白下区月牙湖派出所社区民警刘顺利，去年9月，他从部队转业到此，在社区走访中，发现以往宣传的“短板”。“正好今年初看到上海警方搞出的‘凡客体’，用漫画形式表现，图文并茂，很受居民们欢迎，我想也可以尝试一下。”
刘... 阅读全帖 |
|
o***s
发帖数: 42149 | 46 爱打电话，爱发短信，爱装警察，爱装法官，爱装检察官。也爱说电话欠费、法院传票、银行转账、恶意透支、涉及洗钱、安全账户……我不是神马，也不是浮云，我是电讯骗子，警察一直在找我，如果我找你，马上拨打110……这些天，这种“凡客体”的安全防范传单，随着一份份报纸，出现在南京白下区月牙湖派出所辖区的居民家中，同时还贴上了“南京市局白下分局”的官方微博。粉丝们大呼“给力”，一名居民还靠这个识破了骗子的伎俩。
目前，白下区正在推广这种令人耳目一新的安全提示方法。省公安厅专门在官方网站做了介绍，向各地推介“凡客体”安防宣传新做法。
受外地警方启发搞出“凡客体”
长期以来，每到一些警情高发时期，警方总会及时作出防范提醒，所用方式大多是“致居民的一封信”，张贴在小区宣传栏中。可居民们说，一封信动辄密密麻麻的上千字，没多少人会耐着性子看下去，往往达不到宣传效果。
琢磨着制作“凡客体”传单的，是南京市白下区月牙湖派出所社区民警刘顺利，去年9月，他从部队转业到此，在社区走访中，发现以往宣传的“短板”。“正好今年初看到上海警方搞出的‘凡客体’，用漫画形式表现，图文并茂，很受居民们欢迎，我想也可以尝试一下。”
刘... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 47 在这个“不卖萌，毋宁死”的年代，认真学好流行的网络语体真的很重要。如果看不懂，只证明了一件事你老了。可不，早有不同地区派出所先后示范凡客体，今又见南京理工大学的淘宝体录取通知书、外交部的淘宝体招聘广告、常州市戚墅堰公安分局的360体微博……眼见卖萌的各种语体遍地开花，连严肃机构也忍不住了，网络语文课不及格的各位，可要抓紧了！
最新流行
【360体】
语体出处：360体的最早源于电脑360小助手开机时的提示页面。如：“您本次开机共用了10分钟，开机速度击败了全国10%的电脑，建议您更新程序。”这一句式被某位网友模仿后，迅速走红。
典型案例：
《大龄青年版》：今天去社区办公室拿户口本，负责的大姐瞥了眼户口本说：你保持未婚状态时间太长，已经超过全国80%的同龄青年，请走出宿舍，多多搭讪，争取早日脱光，解决父母燃眉之急。
《吃货版》：今天吃了自助餐，账单上写道：您本次自助餐的食量超过了全国99%的吃货，已经充分证明您是个百分百的吃货。请抓紧进行全面安全体检，该在肚皮上打两个漏洞。
●文体格式：您本次，击败了/超过了___（数据），请/建议您。
【淘宝体】
语体出处：淘宝体出自淘宝网卖家与买家沟... 阅读全帖 |
|
c***s
发帖数: 70028 | 48 中柬办案人员研讨案件
7号窝点抓捕现场
7月2日，“11·29特大电信诈骗案”专案中的5名大陆籍犯罪嫌疑人陈阳、林江、龚淑梅、覃丽丽、兰丽琴，因涉嫌诈骗罪被江苏省常州市武进区检察院批准逮捕。这离5名犯罪嫌疑人被押解回国仅一个多月时间。此案的顺利批捕，得益于检察官的提前介入，引导侦查。此前，该院专门派一名办案骨干赴柬埔寨参与了“11·29特大电信诈骗案”专案常州工作组的抓捕行动。回国后，该院检察官全程介入该案的进一步侦查工作，继续引导侦查。
检察官远赴柬埔寨配合抓捕案犯
2011年11月29日，苏州一公司财务经理沙某被人通过电话骗走了1260万余元，“11·29特大电信诈骗案”由此案发。
随后，公安机关在调查沙某一案中发现了一个特大跨境诈骗犯罪网络，其诈骗平台和话务窝点分别设在泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济6个国家及中国大陆和台湾地区。今年4月，公安部和江苏省公安厅联合成立了专项行动指挥部，组织多个赴外工作组承担出境办案任务，常州警方承担了摧毁柬埔寨境内电信诈骗窝点的任务，同时指定武进区公安局具体承办。
考虑到该案犯罪行为地在境外，且涉案人员众多，补充取证难度较大，武进区检... 阅读全帖 |
|
i***s
发帖数: 39120 | 49 电信诈骗又出新花招:冒充警察，诱骗事主上当
近日，番禺区一女商人就被一种新型电信诈骗手法蒙骗，损失高达2700多万元，在广州创下了电信诈骗涉案金额的新高。诈骗分子在作案时冒充“公安”人员，诱骗事主下载安装一套“保护账户安全”的软件，然后在软件种植木马病毒，再神不知鬼不觉地通过病毒程序操控事主的电脑进行资金转账，窃取钱款。
新快报记者李国辉通讯员杨明华陈强胜程琛
设陷阱
安装“网银账户安全卫士”
据警方介绍，这宗特大电信诈骗案件发生在2013年10月31日。当天7时许，35岁的受害事主黄女士向番禺区警方报案。黄女士10月22日在家中接到了自称是某市“公安局警官”的电话，称其身份资料泄露，涉嫌洗黑钱。
该“警官”告知黄女士“你原有账户不安全，最好马上开通一个网上银行把钱转移进新账户内”。黄女士认为这是把钱转进自己的账户，就放松了戒备将钱转入网银账户。之后，该“警官”又劝告黄女士上网下载一个“网银账户安全卫士”，以保护资金安全。“警官”得知她下载了这个软件后，表示会再跟其联系核实有关“涉嫌洗黑钱”一案的情况。
盗账户
远程控制电脑转账巨额资金
到10月31日，黄女士突然发现自己网银账户里的2... 阅读全帖 |
|
