m*******l
发帖数: 621 | 1 广告：请大家顺便支持一下我们第一篇发表的文章
http://seekingalpha.com/article/1526532-a-chinese-perspective-o
1. 为什么要写这篇文章
从2012年5月 开始重新进入美国股市、债市，到现在刚刚满一年。一直想写一点自
己投资的心里历程。一来感谢我的投资启蒙老师（M老师），二来也提供一些经验教训
给和我一样在投资路程上摸索的新手。
2. 复利效应和股场初试
我们对投资重新开始感兴趣，主要是两个原因。一是因为M老师一直以来将他的投
资理念蕴含在和我们闲聊的过程中。现在回头想想，真是辜负和浪费了许多M老师的投
资机会。尤其是听M老师聊在2008年金融危机时的经历，让我们对投资有了一个全新的
认识。原来投资还是有可能“有章可循”。
第二个原因，是对复利效应和追求经济独立之间关系的认识（compounding effect
vs. financial independence）。当时我自己用excel坐了一个文件来看复利的效应。
如果能够保持8%到12%的年收益率，并且假定到退休以后仅以5%的固定收... 阅读全帖 |
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r*****3
发帖数: 403 | 2 Bad experience with etrade?
：被etrade买了
：有什么替代的，绝对不打算用etrade |
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m***g
发帖数: 171 | 3 前公司 给了rsu 1000股，在vest之前 Etrade 上也一直显示的1000股， 但注明
unvested。Vested之后，自己就全部卖了。 之后Etrade上只有560股vested and sold
的记录，我也只收到这560股的钱。现在IRS 认为我赚了560股的钱，但没有报税。 我
当时认为那440股是作为tax被自动收走了。现在这个税在w2和工资表上好像没写，也不
知道这个440股是Etrade收走的，还是公司收走的，怎么证明440股是交税了呢？
谢谢 IRS要罚我好多钱。。。。 |
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m***g
发帖数: 171 | 4 前公司 给了rsu 1000股，在vest之前 Etrade 上也一直显示的1000股， 但注明
unvested。Vested之后，自己就全部卖了。 之后Etrade上只有560股vested and sold
的记录，我也只收到这560股的钱。现在IRS 认为我赚了560股的钱，但没有报税。 我
当时认为那440股是作为tax被自动收走了。现在这个税在w2和工资表上好像没写，也不
知道这个440股是Etrade收走的，还是公司收走的，怎么证明440股是交税了呢？
谢谢 IRS要罚我好多钱。。。。 |
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m*******l
发帖数: 621 | 5 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: maizegirl (叮当), 信区: Stock
标 题: 股市债市投资经验小结
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Jul 13 11:49:58 2013, 美东)
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1. 为什么要写这篇文章
从2012年5月 开始重新进入美国股市、债市，到现在刚刚满一年。一直想写一点自
己投资的心里历程。一来感谢我的投资启蒙老师（M老师），二来也提供一些经验教训
给和我一样在投资路程上摸索的新手。
2. 复利效应和股场初试
我们对投资重新开始感兴趣，主要是两个原因。一是因为M老师一直以来将他的投
资理念蕴含在和我们闲聊的过程中。现在回头想想，真是辜负和浪费了许多M老师的投
资机会。尤其是听M老师聊在2008年金融危机时的经历，让我们对投资有了一个全新的
认识。原来投资还是有可能“有章可循”。
第二个原因，是对复利效应和追求经济独立... 阅读全帖 |
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g*****g
发帖数: 34805 | 6 今天填到关于non qualified option的部分，研究了半天。结论就是把broker上的cost
basic，加上W2上12, code V的部分。
你们如果简单加上gain也不划算，因为broker fee其实也是你的cost。换句话说，
Turbotax填出来那部分应该是负数。比如我在etrade上交易了一次出来就是$-26.
https://ttlc.intuit.com/questions/2698774-i-exercised-sold-nqso-s-same-day-
on-etrade-taxes-were-withheld-by-etrade-my-w2-shows-the-income-tax-1099-does
-not-report-the-taxes-withheld-am-i-being-taxed-twice |
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t******n
发帖数: 2939 | 8 ☆─────────────────────────────────────☆
netchen (无) 于 (Sun Apr 28 20:35:36 2013, 美东) 提到:
第一条你怎么想出来的，说说有没有以前类似的成功的例子？
第二条，你也太娱乐了，她要测谎，就所明她不怕。她已经把自己潜意识里面的羞耻感
彻底消除了。
☆─────────────────────────────────────☆
midway64 (中途岛) 于 (Sun Apr 28 21:11:42 2013, 美东) 提到:
第二条看来你真反对呀。你们正义党也分裂呀？不是那么多人说集体作案吗？不是铊党
洗地党吗？感情你是和我一伙的！支持罪犯可能只有一个，不要误伤无辜，属于洗地党
的。 误会误会。
你的意思孙维测谎肯定过了，其他人测也白测？我倒不同意，没准儿测孙维一个就真相
大白呢。你把孙维也太神化了，感情比我还蜜。
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JACSandPRL (没有) 于 (Sun Apr 28 22:38:04 2... 阅读全帖 |
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s******d
发帖数: 323 | 9 ☆─────────────────────────────────────☆
wwqqmit (wwqq) 于 (Sun Aug 7 19:54:30 2005) 提到:
请问通过etrade买卖股票赚的钱，怎样上税呢？是明年填税表的时候补交吗？
谢谢！
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GooGooBoy (满洲之第一帅哥，舞版之第一领导) 于 (Sun Aug 7 23:01:46 2005) 提到:
you file it with your regular tax. it is just one additional sheet that you
need to fill out. and yes, you will pay for that tax before next april (or get
money back if you have a net loss). etrade lists all the transactions on
there, and it makes it really e |
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t*******d
发帖数: 2570 | 10 1. Vanguard is good if you only want to buy their mutual funds, because
their fees are much higher for other transactions. You can buy a lot of
other stuff with Etrade, but if you want to buy Vanguard mutual funds in a
Etrade account, you probably need to pay a fee. You don't need to pay a fee
if you buy Vanguard funds from a Vanguard account.
2. Read the fund prospectus, it answers every questions. |
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c**********7
发帖数: 4176 | 11 For example, etrade has only "pre-mature distribution", how do I specify
that I'm taking out previous contributions only (not earnings), isn't that
supposed to be tax-free and no penalty?
If I just put in an amount, say $15K, will I get a tax bill? Who is supposed
to keep track of the contribution/earning? Can I just put the $15K as non-
taxable on 1040 myself?
I talked to eTrade rep and they said there is no place to mention you are
taking out contribution only?
Thanks |
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d*****r
发帖数: 273 | 12 I use both Fidelity and ETrade, because my previous employers have 401k with
them. Personally, I like Fidelity better because its lower fee and good
customer service comparing to Etrade.
However, if you are going to just buy and hold mutual fund and ETF, I
suggest you take a look at the low cost online brokers, such as zecco,
optionshouse, etc. You have to decide which one you like better. |
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y***e
发帖数: 6082 | 13 etrade是个代理把。。。。。我觉得V和F感觉好些
firstrade? etrade? vanguard? fidelity?
suggestions please. |
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l******l
发帖数: 59 | 14 1） 如果我准备把今年12月份的月薪全部放进403(b)里面， 100% contribution，那岂
不是没有钱付social security， medicare， 还有一些医疗保险premium了？还是公司
会把social security, medicare, 医疗保险等等全部扣下，剩下的再放到我的403(b)
里面？
2） 我现在的tax bracket 是15%, 如果多放一些到 403(b) 里面，就会变成10%, 这
样做好处大吗？ 我总觉得将来我退休了，税率有可能会比15%要多，求解释。
3）我还想把一些储蓄移到Roth IRA 里面，这些不是从现在工作的工资里面来的，是不
是只用在网上自己转账到Roth IRA 账户即可？
4）版上说的traditional IRA是不是就是公司给弄的那个401k或者 403b account？还
是个人自己办的？
5）再问一下，你们都是403(b) 或者 401(k)里面的投资选比较aggresive，还是保守的
？那Roth IRA里面呢？ 还有自己的投资账户里面？
6）我也就是买些 mutual fund, 将来有可能考... 阅读全帖 |
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v**5
发帖数: 745 | 15 新手轻拍。
401K已放满，Traditional IRA或ROTH IRA都可以选择放满。比较倾向于ROTH IRA，因
为5年后就可以有条件地把contribution取出无罚金。401k新旧公司分别放在T.Rowe
Price和Fidelity，自己几年前开了个ETrade账户，全赔光了以后就再也没管过。
1. 如果想投资mutual fund的话是不是选择在T.Rowe Price, Vanguard or Fidelity开
Roth IRA账户即可？开户后像401k一样选择fund投资？ETrade的IRA账户还没学习过，
不知道从费率和操作性上有什么优势。
2. 我属于偏保守的，401k大部分投资在balance fund (blend fund)上，ROTH IRA希望
在5年内不要有高于10%的本金损失，所以目前偏向买bond fund，不过听说现在bond已
经涨得很高了，请问如果现在投是一次性把5500全部投资还是在明年4月前分几次投资
更有利于平摊风险？
3. 好像有些银行也为ROTH IRA账户提供High Yield CD, 不知道有没有什么好推荐？
先谢了... 阅读全帖 |
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c********1
发帖数: 5269 | 16 1. up about 20%. All my rent are up about 20% from the first time I rented.
az 好像就gambling, it is not correct. AZ has a lot of offices of hight-tech
companies.e.g
Intel(hired about 20K), Amzon, ebay, google, first solar, go daddy,...
2. I only buy stocks. I use IBbrokers and etrade. IB brokers and etrade
support trade 债券.
3. I put my low expection at 5%.
currently rent return rate is about 6%(based on house net equity).
About 10%(based on money put in).
My Stock return rate is about 10%.
4. I co... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 17 主要的self directed discount broker有：
fidelity, etrade, charles schwab, TD, Merrill Edge, IB
再小的可能成交价格不好。
我一直用fidelity和etrade不错。 |
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E******y
发帖数: 156 | 18 我打算开roth IRA。公司给开了Etrade的账号，貌似Etrade可以开。Bank of American
貌似也可以。研究了版上似乎fidelity比较流行。该选哪个呢？完全新手，还在学习中。
另外家里LD似乎可以开traditional IRA，是不是也是fidelity比较好？
请大家指点，不胜感激！ |
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s******e
发帖数: 24 | 19 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: shindave (一刀), 信区: TAX
标 题: F-1 opt期间发RSU和买公司股票的交税问题：W8-BEN证明中国住址？
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Jun 16 18:17:10 2016, 美东)
求助：
本人目前F-1签证，用opt工作，full time，
公司grant了股票，并给开了个etrade的帐户。
目前同时也购买公司的employee stock plan，即打折股票。
于是问题来了：etrade上让验证W-8 BEN或W-9, 我填了W-8 BEN，那边说我有美国地址
，并没法证明中国地址，验证失败
想求助两个问题：
1. F-1是免税的，所以是应该填W-8 BEN吧？
2. W-8 ben可以填美国地址作为mailing address吗？活着干脆不要填美国地址？ |
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b**2
发帖数: 519 | 20 $116K最后只能拿到5K,挺惨的,不过2nd能拿到钱就不错了.
lender(etrade) $116,000.
个lender（etrade）$5000 |
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f****i
发帖数: 20252 | 21 这事儿主要是烦listing agent，跟你没关系
lender(etrade) $116,000.
个lender（etrade）$5000 |
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C********r
发帖数: 256 | 22 here, you still do not understand clearly, DD is kind of ACH, it usually
initialized from employer, goverment, etc.
In eTrade and ING example, it is eTrade does not verify carefully who actually
ACH money to them. So, you can use ING, eTade treat, ING's ACH as DD. Other
Banks, like charterone and presidential, their requirement is more strict.
They need a true DD, not just a ACH.
For ING's verification, ING wants to know the account is belong to you, so
they send two small amont, and see if you |
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z****l
发帖数: 5282 | 23 ☆─────────────────────────────────────☆
canhelp2007 (Ming) 于 (Fri Oct 8 22:11:44 2010, 美东) 提到:
请注意：这家银行比较流氓，可能会hold你信用卡的钱10天以上，而不通过你的申请。而且通过率比较低，请申请的人心理有个数。另外，不要用citi的cc做deposit会算成cash advance。其它的像BOA,chase的似乎都算称purchuse。
copied from FT
1st Mariner Bank is offering a bonus of $150 for opening its Classic Direct
Deposit Checking Account with $200 and activating a direct deposit within 90
days.
You may fund it upto $2500 with a CC but there is no gurantee that it will
be treated as a Purchas... 阅读全帖 |
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c*****m
发帖数: 1160 | 24 【 以下文字转载自 Working 讨论区 】
发信人: chatham (聊天火腿), 信区: Working
标 题: vested的股票还被收回？
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Apr 9 10:15:46 2013, 美东)
3月1日vest的 restricted stock，上星期辞职后，怎么昨天etrade.com还能把它
cancel掉？
等一下我会给etrade打电话看看他们有什么解释。你们说说，这正常么？
我对股票的知识等于0，所以希望在打电话前知道多一些。你们一般只要vest出来马上
就卖掉么？
市值$1500左右。不是非常多，税后也够我一个月吃用了。 |
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J****n
发帖数: 392 | 25 国内亲戚，几年前在香港的Etrade开了个账户买卖美股，当时好像是把国内的美元汇到
Etrade指定的一个账户，然后就很快到账户上了。现在，要用钱了，想转点回国内，网
上却要银行的routing number，问国内的开户行，没人知道这个东西。哪位有经验的，
麻烦指点一下，这点钱如何转回国内？多谢！ |
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g***e
发帖数: 5292 | 26 还有个问题
在哪家银行开户investment account好一些？
TD Ameritrade, etrade, Merrial lynch, fidelity还是vanguard?
update:
在merrial lynch开户，根据存款数有奖励，貌似申请BOA premium rewards信用卡，有
额外bonus
在etrade，最多也奖励$600 |
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N***9
发帖数: 125 | 27 先说说对前一段时间消息的看法（马后炮）：
1，债转股是个好消息，基本上etrade不会再有破产的危险（庄家这次又加了注，很难
撒手不管的）而且利息可以省不少（毕竟12%的利息，没几家能受得了）。当时大伙想
一块一买进是不可能的，人家那是批发价，对于etrade而言是割肉价，散户是要出多一
点的（也没多多少）。和BOA的先例很象。
2，季报在我预料之中。营收增长是正常的，因为金融危机，很多散户从基金转到了个
股；坏账比上季度也是改善的。当然不排除管理层把收入从一季度挪到二季度，但是对
于一个brokerage这样做难度很大。
这一个星期
1，卖盘很强大，个人怀疑是naked short不过没见到数据。从历史数据看ETFC的beta很
大，（尤其最近两年）和financials的相关性一直很好。但是这个星期反常，几乎没有
新闻，而几乎每天上午的买盘都被打，很妖。一块五左右的价位似乎引发卖方的自动交
易。
2, Insider增持应该是个好消息
3, 周一早上有过35mil的交易，这个很奇怪，谁会在二级市场上这么搞？
长远看
1，如果三季度的季报能够持平或微亏，就飞起来啦。个人认为还是会亏一 |
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y*********g
发帖数: 576 | 28 有人用etrade的吗？我从etrade下下来的cvs，import会出错误。是不是要修改一下格
式？ |
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v*******n
发帖数: 8995 | 29 楼主,怎么从etrade导出,
tradelog的数据啊?
我试了试从etrade导出的excel文件,好像不行 |
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l**********o
发帖数: 9952 | 30 因为价钱差很多啊，这个是小盘垃圾股，sell on market 价钱很差，比如今天在3.2以
上成交几万股，我etrade卖3.2的limit order一下就成交了，但ameritrade的market
order就买了3.00。可是7%的差别。我有很多这个股票，差两毛可以差我上万美元了。
而且没这个道理啊？不能limit order，但人家etrade就可以？ |
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l**********o
发帖数: 9952 | 31 可我etrade limit order sell 2000 at 3.2 (the same size and order type as my
ameritrade order at 3.09) was executed although it was entered much later
than the ameritrade order. When the etrade order executed, the ameritrade
order was there! The same size and lower price. |
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D*****8
发帖数: 313 | 32 I dont know which broker you are using.
For instance, etrade.
When etrade help you count gains&losses, they will add $9.99+$9.99 into the
basis. |
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f*g
发帖数: 9 | 33 为什么几家broker实时价格差很大? 同时关注etrade,ib, etrade上到market price $9
.66, ib上还是$9.52 |
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c*********8
发帖数: 1681 | 34 对，交易pennystock来说，etrade是最好的，其余的scottrade, sogotrade都需要额外
交钱！
etrade绝对值的申请，速度，稳定性都很好！ |
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a********b
发帖数: 1357 | 35 请教大牛, 如何止损?
比方在Etrade里, 如果我点sell, 那么就有下面这些选项出来
market
limit
stop
stop limit
trailling $
tralling %
我试着点了stop limit, 发现里面要我分别填写stop 值和limit 值, 这应该如何把握,
孰大孰
小?
假设我买了一些股票, 买入价是$80, 现在市场价 $100, 如果我想设止损在买入价的
85%, 是不是
因该在tralling % 那里写? 但是我担心万一这样一些, Etrade 不会就立刻把我的股票
按照买入价
的85% 卖了吧??
清大牛们解答解答... 谢谢了.. |
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j*****7
发帖数: 4348 | 36 I have multiple accounts with Fidelity, TD, Optionhouse, OptionXpress, IB,
Zecco and Etrade.
Among them, Etrade is the best for retail bond investor, you can even buy
bankrupted company's bond if there's someone sells it. |
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x**r
发帖数: 2377 | 37 赫赫，没法跟人比，再说我说的“空手套白狼”是名副其实的典故阿。想当初2001年的
时候，ETrade允许你online开账号，不过最多可以存10k，马上可以交易，可以用100%
margin，可是我老当时还是学生，银行上根本没那么多钱，于是开6/7个账号，玩ER，3
天之后ETrade发现存钱被withdraw，每个账号罚了35刀，在把10k退回银行，你只有3天
的trade时间，最后我老每个账号上都有3-5k不等盈利阿，赫赫，刺激吧？ |
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D*****i
发帖数: 8922 | 38 etrade 不知道有没有港股。手续费不好比，炒垃圾股用etrade比IB好，炒高价股、期
货、期权用IB便宜。 |
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b********s
发帖数: 1676 | 39 用etrade怎么看盘后价格？etrade能盘后交易吗？从来没炒过股，好心人说说。 |
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h**n
发帖数: 1232 | 40 往年直接可以download我scott账户里的txf文件，直接就把cost basis，g/l都算好。
今年不行，它虽然迷惑你说我们可以直接link到你的scott账户，但居然愚蠢无比地只
把proceeds列为gain!
这么一来可不就算你赚了好几万吗？靠！我的本儿才多少。
估计前几天那个用Etrade的同学也遭遇的同样问题。
我头晕脑胀地在turbo 的service center读了半天，总算得到一个解决办法，就是你要
自己从scott账户的tax文件中去下载你2010年的.txf文件，然后到turbo里点最左上角
的file-import-from accounting software，browse到你自己下载的.txf文件，然后
import，别去理会它那个帮你寻找broker account的选项，纯属是害人！
我想Etrade里面，其它online trading软件里面，也应该有这个.txf文件，用这个功能
，可以不必自己手动输入——当然如果时间来得及，用手动验算一下总是放心些。 |
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S**********r
发帖数: 553 | 41 etrade??? 短线用etrade就不叫炒股了... |
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c*******r
发帖数: 6971 | 42 好象是etrade，主席老抄垃圾股，几十万的买，所以etrade比较合算 |
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s*****r
发帖数: 1745 | 44 Etrade charges flat fee for penny stock as well.
Both Etrade and TD start PM at 8am.
Merrill excels that you can start PM at 7:30am. |
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c****u
发帖数: 37 | 46 汗了。。。刚电话etrade，是他们系统出问题了。给我误加了 Shrt/Cvr -400 QTY；并
把以前正常的QTY减少了。他们24小时之内改过来。。。
这etrade 也太不靠普了，大家有用的留个意。 |
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s******7
发帖数: 350 | 47 以前在eTrade上买了Novell(NOVL)的股票，几年没理，今天才发现Novell被收购了，这
些股票在eTrade中查不到了。怎么办?这些股票不会作废了吧？我应该跟谁联系啊？怎
么办？
向各位大神求救 |
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l**********o
发帖数: 9952 | 48 对的，我曾经用ameritrade做一只小中概，老是不给我成交，我电话他们，agent告诉
我说可能因为etrade是这只股票的market maker，ameritrade的单子要route到etrade
去，被delay了。。。 |
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s**n
发帖数: 46 | 49 scottrade,zecco,optionhouse,etrade,ameritrade都用过，综合感觉还是ameritrade
强大，交易费低，数据更新快，其他的比起来总有这样那样的缺点，etrade交易费太贵
了，开账户后交易了一次就撤了，一笔交易费都上20了，这个是个人的一些体会，也许
其他人有不同的看法或者经验，欢迎就此话题发表不同看法，一起讨论。 |
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p*****t
发帖数: 966 | 50 现在用的是etrade，公司espp,RSU都是直接到这个里的。
好像是说etrade不能盘后交易吧？
有没有别的好些的？谢谢 |
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