h*******s
发帖数: 8454 | 1 大家应该汇总一下, AMGLFM都有espp不, 政策是啥~ |
|
l*****a
发帖数: 14598 | 2 espp可以hold ah
why着急卖
哥在前东家那里买的跟三年前比翻倍了，还能拿一点dividend |
|
c*********a
发帖数: 2265 | 3 espp的买入价不是当前股价的85%-90%，买入价是有一个定义的，比如每年某两确定时
间，比如每年4月30号和10月31号，如果股价比当前买入价低，就会renew股价，然后开
始一个新的period的买入价，在新的peroid里，比如说两年，如果股价一直上涨，那每
次买入价就是开始的那个价，直到这个period结束，然后用period结束后一天的股价作
为新period的买入价，如果遇到4.30或者10.31的股价比当前买入价，就会renew买入价
，然后开始新的period。所以公司股价波动大的，是很可能吃顿红烧肉的。比如08-09
年，大家股价都狂跌，能留公司的，有很长一段时间可以用那个时间的股价的85%-90%
买股票，到手就是几倍的利润也是有的 |
|
f***o
发帖数: 1548 | 4 YES.除非扣了ESPP的工资不够生活费用。。。 |
|
p****a
发帖数: 4829 | 5 ESPP = employee stock purchase plan |
|
|
f*******t
发帖数: 7549 | 7 espp貌似只要等一年再卖，盈利全算long term capital gain，税率比RSU低多了 |
|
f*******t
发帖数: 7549 | 8 但RSU发给你的时候已经预先卖了一部分抵税。貌似ESPP的折扣也可以算成long term |
|
s*******y
发帖数: 558 | 9 请问大家Amazon有ESPP 和 401K match 么？ 他们的policy是什么？
谢谢 |
|
s*******y
发帖数: 558 | 10 请问这4%是base收入的4%么？包括stock收入吗？ 如果他家base最高就160K, 那一年也
就match了3000多块吧？
另外A家有ESPP么？ |
|
c***y
发帖数: 1064 | 11 我的yodlee不能显示etrade里公司的ESPP（已经买了但是没有卖）。有朋友遇到同样的
问题吗？请问你们是如何解决的？
谢谢 |
|
s**********d
发帖数: 36899 | 12 RSU 给你的时候扣掉了25%做税。以后的税只有capital gain.
ESPP送人应该跟卖一回事。 |
|
b*********t
发帖数: 1805 | 13 【 以下文字转载自 Seattle 讨论区 】
发信人: bemoonlight (月光MM), 信区: Seattle
标 题: 再问个ESPP的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Mar 9 15:12:48 2010, 美东)
因为hold less than 1 year，是不是直接include 在W-2里了，schedule D里就不用再
填了？ 谢谢 |
|
s*f
发帖数: 22 | 14 You need fill Schedule D once you sold stocks during the tax year, none of
business of RS, ESPP, or normal trading |
|
n**********1
发帖数: 1534 | 15 espp赚的钱w-2上显示过了，是交过税的吗？
还要用1099表来填税表.如果还填一次，不是交2遍税了？ |
|
Y********e
发帖数: 2445 | 16 俺公司的ESPP和Option都是交给Smith Barney管理，买卖也都是通过它的网站。
不过Smith Barney特别黑，每次交易收费25刀！简直是抢钱。
请问有何对策么？多谢！ |
|
h*k
发帖数: 30 | 17 如楼上所说，可以转出来
我曾经把 espp 从 sb转到 etrade |
|
n*******n
发帖数: 202 | 18 read your employer's espp faq |
|
G*******m
发帖数: 16326 | 19 不对。
举例说明，ABC股票ESPP价格10元，买入当天30元。
1）第二天5元卖掉
这种情况，W2-income 20元，capital loss 25元。
2）一年以后价格还是5元，卖掉
这种情况，W2-income 0元，capital loss 5元。 |
|
y*******d
发帖数: 1674 | 20 【 以下文字转载自 Working 讨论区 】
发信人: yxfabroad (生命终究难舍蓝蓝的白云天), 信区: Working
标 题: 大家ESPP都什么时候卖？
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Sep 28 16:07:33 2010, 美东)
我工作两年，就一直没卖过
听说tax政策有变化，明年卖要交很多tax，是不是应该现在出手卖掉？
我完全小白+道听途说，谢谢指点 |
|
|
m******u
发帖数: 340 | 22 公司的ESPP 是根据买股票当天的收盘价来定的。 那么，公司在什么时候买进了这么
多股票呢？还是公司根本不需要买股票， 只是把本来公司自己持有的股票卖给ｅｍｐ
ｌｏｙｅｅ？这些股票算不算 ｏｕｔｓｔａｎｄｉｎｇ ｓｈａｒｅｓ？ 那如果这
样， 相当于股本的稀释吗？ 希望哪位大牛给解释解释． 谢谢。 |
|
|
m**********n
发帖数: 2894 | 24 我所在的公司会在年后和7月的那个er买ESPP，这两个er之后，股票都大跌，不管是否
达到花街的预期有。 |
|
m********m
发帖数: 10 | 25 购买ESPP一般都有优惠，比如10%或者15%。这部分差价已经记录在你当年的W2作为收入
的一部分。但你卖的时候就按照CAPITAL GAIN/LOSS来报税。 |
|
m*****a
发帖数: 1203 | 26 比方说很多公司3月espp vest，然后有一些员工当日买卖，就是85折买入全价卖出，但
其实买入的还没真正买，需要过一年，但卖就是真卖了，这样的话对公司股价有影响么
？对于盘子小的岂不是铁定下跌？还是我理解有误？
对于公司高管来讲，他们只能在一年内的某些时间窗抛售股票，做多的是不是应该避开
这个窗口？
多谢各位解答。。 |
|
l******e
发帖数: 1875 | 27 前端时间通过espp（Employee stock purchase plan）在fidelity上买了一些公司股票
，因为是需要先设置好钱数，而不是股数，所以到自动购买时买了一个非整数股，比如
100.34股。今天卖时，却提示说只能卖整数股，就暂时只卖了100股，剩下的0.34股怎
么处理呢？ |
|
p*********g
发帖数: 2998 | 28 比如1股拆2股,
1. options, 是award price价格会变成一半, 还是options的股数X2?
然后vested和unvestd会有区别吗?
2. 同理rsu呢? vested和unvestd会有区别吗?
3. espp应该是股数翻倍吧.
求高手解答 |
|
r******o
发帖数: 1851 | 29 比如ld公司的ESPP，扣了10%买公司股票，现在如果不亏不赚卖掉，那这个本金是扣过
税的还是税前的？钱转到个人账户后还需要在年终报税时加上这个收入吗？ |
|
h**6
发帖数: 4160 | 30 继续说ESPP。券商的1099-B给的买入成本可能是0.85，但0.85到1.00这一段已经反应在
W2上。因此需要手工填写Schedule D和8949，以code B修正成本为1.00，然后报1.00以
上这部分的税。 |
|
|
u**m
发帖数: 372 | 32 ESPP最低税率是enrollment date两年后，买入一年后卖
If you hold your shares for more than a year after the purchase date AND
more than two years after the beginning of the offering period then any
profit above the gain from the discount will be taxed at capital gains tax
rates. |
|
s**********d
发帖数: 36899 | 33 举例说明ESPP
1/1/2015 grant date 股价10
7/1/2015 purchase date，股价15。
公司取两者低的减15%，你$8.5买入。
12/31/2015卖$20。此时距离grant date不到两年， unqualified disposition，按买
入当天实际股价算公司补助，15-8.5=6.5。这个可能会出现在你W2上，也可能不会。20
-15=5是long term capital gain.
如果1/1/2017卖，假设还是20，此时到了两年，这时公司给的补助就算当时计算用的1/
1/2015的股价减实际买入价，也就是$1.5，这个可能会出现在W2上。其余$20-10是long
term capital gain
一般来说如果你在公司合作的brokerage services里卖，他们知道怎么算，会把正确的
需要报在W2的部分告诉公司，你的W2上就会有。也就是会预扣这部分的税。
如果你股票转到别的公司再卖，他们是不会报告你雇主的，W2上就不会有。除非你自觉
报告给公司你啥时卖了。 |
|
B******N
发帖数: 445 | 34 espp比你说的复杂。好像会有3种情况。你搜一下吧。你只是解释大概的概念而已。 |
|
t***s
发帖数: 4666 | 35 Qualified disposition discount 也算capital gain. Discount 不用当年交税，就和
qualified incentive option 一样。
楼主ESPP税错大了。 |
|
x*********n
发帖数: 28013 | 36 你的base好高，180k，哈哈。
你的理解也没有错，1万8一年，每半年存入你的账户，2月，8月。
然后你卖了8k，还有10k还是espp 股票。
然后被收购。这个过程不是等额的一般，也就是一般会出一个公告，xx公司被买，出
xxx股票+cash，原来xxx转成yyy是有一个比例的，不是1-1这么简单。
所以你要看公告，我猜是转换的过程有一部分变cash了，所以多了2k。
plan |
|
g*******s
发帖数: 2963 | 37 我的理解是如果RSU Date Acquired的时候如果已经预扣了股数，那这三种股票都相当
于税后的钱买的，在报税时没有区别？
比如说以下三种情况卖的时候要交的税是一样的？？
1. RSU share 140公司预扣40股拿到手100股, Acquisition Price $10， Date
Acquired 1/1/2018
2. ESPP share 100, purchase price $10, purchase Date 1/1/2018
3. Regular stock share 100, purchase price $10, purchase Date 1/1/2018
那么我如果半年卖掉，股价涨到$20, 本身收入税档25%， 那要交的税就是100股x(20-
10)x(25% shortterm federal gain + 10% state gain) = $350
我如果一年以上卖掉，股价涨到$20, 那要交的税就是100股x(20-10)x(15% longterm
federal gain + 10% state gain) = $250
我的理解对... 阅读全帖 |
|
p**********g
发帖数: 187 | 38 ESPP is more complicated due to 15% discount |
|
H******e
发帖数: 767 | 39 Always sell ESPP when qualified disposition (plan started 2 years + bought
one years). You never know stock will go up or down so you cannot assume the
"loss" if you sell too early.
Not familiar with stock option, does your company put the price difference
into your W2 when the option vested? if so I would sell it right away. |
|
k**f
发帖数: 372 | 40 Should be around capital gain section. Something like "did you sell stocks
purchases through ESPP?" |
|
t*m
发帖数: 4414 | 41 三年前买的espp,当时有15%折扣。后来离开了那间公司。
held了两年多，去年年底卖了
以前那个公司寄来了那15%折扣的W2,有一千多块钱吧。
请问这一千多是long term gain吗？
谢谢 |
|
b****g
发帖数: 21 | 42 去年只买了公司的espp,还有options,但是没有卖股票，也没有exercise option,这样
的话是不是不需要报这一部分的税。
此外，我用turbotax， 怎么都到入不了etrade,谁有类似的问题吗。 |
|
y****g
发帖数: 285 | 43 请问ESPP 2007年12月31日买入，2008年12月31日卖出，Schedule D上到底算 long
term 还是 short term?
正在填，在线等，谢谢 |
|
x******n
发帖数: 1328 | 44 去年卖了公司的一些ESPP的股票，发现W2和1099上都有这些利润
如果报税时都报，那岂不是一份钱被收两遍税
但是公司一同事告诉我他以前就只报了W2上的，结果被irs巨额罚款
他花了好大的功夫才摆平。那么如何在报税的时候就避免这样的
悲剧发生？ |
|
j********l
发帖数: 551 | 45 keywords: "cost base", "espp qualified position". ask google
Schedule D 上把cost base填对了就行了。 别忘了交易费可以从proceeding
里头刨掉或者算进cost base。 |
|
h****n
发帖数: 2094 | 46 W2上包含ESPP打折部分，是你的ordinary income，1099表上是的gain/loss是capital
gain/loss。
schedule D报税的关键是gross proceeds一定要符合1099-B上的数字，不然IRS 给你寄
通知是不管你的cost basis的，这就会造成巨额罚款。 |
|
x******n
发帖数: 1328 | 47 去年卖了公司的一些ESPP的股票，发现W2和1099上都有这些利润
如果报税时都报，那岂不是一份钱被收两遍税
但是公司一同事告诉我他以前就只报了W2上的，结果被irs巨额罚款
他花了好大的功夫才摆平。那么如何在报税的时候就避免这样的
悲剧发生？ |
|
j********l
发帖数: 551 | 48 keywords: "cost base", "espp qualified position". ask google
Schedule D 上把cost base填对了就行了。 别忘了交易费可以从proceeding
里头刨掉或者算进cost base。 |
|
h****n
发帖数: 2094 | 49 W2上包含ESPP打折部分，是你的ordinary income，1099表上是的gain/loss是capital
gain/loss。
schedule D报税的关键是gross proceeds一定要符合1099-B上的数字，不然IRS 给你寄
通知是不管你的cost basis的，这就会造成巨额罚款。 |
|
t****k
发帖数: 1095 | 50 我的espp在w2上是填在box 14,这个turbotax, taxact都没有code对应，应该怎么处理？
capital |
|
